[多选题]符合可疑账户特征的情况( )
A.一个对账周期对账失败的账户
B.短期内频繁收付的大额存款、一次划入分次划出或分次划入一次划出且金额大致相当的账户;
C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户;
D.长期未发生业务又发生大额资金收付的账户;

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[判断题]可疑账户申请销户处理。可疑账户所属企业主动申请销户的，银行就可疑特征详细了解情况，企业说明合理的予以销户，相关情况在核查结果中予以说明；企业说明不合理的，暂不销户，相关信息（企业账户名称、开户银行网点名称及其联系方式）立即经当地人民银行转报分行，分行转交省公安厅。
A.正确
B.错误

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[单选题]经核实认定为可疑账户的，根据《人民币结算账户可疑特征及处理措施标准（试行）》（详见附件）将可疑账户信息、核查情况及处置意见及时上报至“分行防范电信网络违法犯罪工作领导小组办公室”，“分行防范电信网络违法犯罪工作领导小组”原则上应于（）内完成审批，开户网点根据审批意见实施相应控制措施。
A.3个工作日
B.3日
C.5个工作日
D.5日

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[多选题]支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取（）等方式重新核实客户身份，甄别可疑交易行为，
A.电话
B.面对面
C.视频
D.邮寄

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[多选题]各银行和支付机构应密切关注电信网络新型违法犯罪可疑资金特征，对具有（）等可疑交易特征的账户应认真开展核实。
A.小额交易试探
B.账户资金快进快出
C.集中转入分散转出
D.短期内账户频繁交易

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[多选题]对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其( )功能。
A.网上银行
B.手机银行
C.境内和境外自动柜员机（ATM）取现
D.转账汇款

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[多选题]涉通讯网络诈骗等违法犯罪活动奖金交易账户，存在（）等特征的，银行应对可疑交易账户开户资格和实名制符合性进行动态复核。
A.小额交易试卡
B.资金快进快出
C.申请我行贷款
D.交易IP多为境外

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[单选题]开户网点应根据监管部门和总行管理要求开展可疑账户的信息核实工作，原则上于（）内完成可疑账户信息核实。
A.3个工作日
B.3日
C.5个工作日
D.5日

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[简答题]对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机（ATM）取现功能；汇入银行或支付机构客户账户（卡）纳入“可疑账户信息”的，汇出银行或支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑，谨防诈骗”。

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[简答题]对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银行、支付机构无需再对其采取重新识别客户身份的措施

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[单选题]开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）内向人民银行当地分支机构报告。
A.｜2个工作日
B.3个工作日
C.5个工作日
D.7个工作日

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