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[判断题]商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作,确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作,确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,确定投资者风险承受能力等级,由低到高至少包括一级至三级,并可以根据实际情况进一步细分。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行对超过60岁的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括( ),并可根据实际情况进一步细分。
A.五级
B.六级
C.七级
D.八级
[判断题]商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。国务院金融监督管理机构另有规定的除外。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行能向投资者销售风险等级()其风险承受能力等级的理财产品。
A.低于
B.等于
C.低于或等于
D.略高于
[单选题]商业银行只能向投资者销售风险等级()其风险承受能力等级的理财产品,并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围,在销售系统中设置销售限制措施。
A.等于
B.等于或大于
C.大于
D.等于或低于
[判断题]《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》依照客户风险承受能力由低到高,客户依次被划分为保守型、平衡型、稳健型、成长型和进取型五个类型。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当根据( ),在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系。
A.风险匹配原则
B.重要性原则
C.收入费用匹配原则
D.权益匹配原则
[多选题]商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,评估依据主要包括( )。
A.客户年龄
B.流动性要求
C.投资经验
D.风险认识
E.财务状况
[单选题]在理财产品销售过程中,商业银行应当定期或不定期地采用当面或( )方式对客户进行风险承受能力持续评估。
A.网上银行
B.短信
C.自助柜员机
D.电话银行
[多选题]商业银行分支机构应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核,负责审核的人员包括( )。
A.商业银行分支机构负责人
B.理财产品销售部门负责人
C.普通银行柜员
D.经授权的业务主管人员