更多"[单选题] 监测重点为农商行(农信社)达到规定额度的大额贷款,聚焦贷款"的相关试题:
[单选题]监测重点为农商行（农信社）达到规定额度的大额贷款，聚焦贷款主体的合规性、关联关系的披露和核查、贷款用途的真实性、押品有效性及其价值等。体现了大额信贷业务风险报告的（ ）原则。
A.依法监测原则
B.分类监测原则
C.重点监测原则
D.双线监测原则
[判断题]农商行（农信社）不可调整大额转账业务及大额现金业务的交易额度标准。 （1分）
A.正确
B.错误
[单选题] 农商行(农信社)把审批同意发放的大额贷款,按要求上报( ),以便其对辖内农商行(农信社)纳入监测范围的大额信贷业务进行事后的监测,并提示风险,督促农商行(农信社)落实信贷风险防控措施。 (1.50分)
A.管理型联社
B.办事处(不含管理型联社)
C.办事处(不含管理型联社)
D.人民银行
[单选题]农商行（农信社）把审批同意发放的大额贷款，按要求上报（ ），以便其对辖内农商行（农信社）纳入监测范围的大额信贷业务进行事后的监测，并提示风险，督促农商行（农信社）落实信贷风险防控措施。
A.管理型联社
B.办事处（不含管理型联社）
C.办事处（不含管理型联社）
D.人民银行
[单选题]农商行(农信社)为单位客户办理大额转账业务时,必须( )。 (1.50分)
A.核对业务经办人员的有效身份证件
B.核对储户有效身份证件或其他有效身份证明文件
C.核对代理人和户主的有效身份证件
D.核对代理人或储户的有效身份证件或其他有效身份证明文件
[判断题]农商行（农信社）为个人客户办理大额转账时，必须核对客户的有效身份证件。 （1分）
A.正确
B.错误
[单选题]农商行(农信社)为个人客户办理大额现金支取业务时,必须核对户主的有效身份证件,委托他人代理的,应( )。 (1.50分)
A.核对代理人和户主的有效身份证件,留存代理人有效身份证件复印件并登记其身份基本信息
B.核对代理人的有效身份证件,留存代理人有效身份证件复印件并登记其身份基本信息
C.核对户主的有效身份证件,留存户主有效身份证件复印件并登记其身份基本信息
D.核对代理人或户主的有效身份证件,留存代理人或户主有效身份证件复印件并登记其身份基本信息
[判断题]农商行（农信社）办理跨法人机构大额现金业务，应履行客户身份识别义务，并留存客户身份证件。 （1分）
A.正确
B.错误
[多选题]根据农商行（农信社）内部单位查询、冻结、扣划的规定，办理农商行（农信社）查询、冻结、扣划业务时，经办人必须核实（ ）业务内容。 （2分）
A.业务申请是否符合本机构相关业务制度
B.业务申请人提供的资料是否已经有权人审批
C.《特殊业务申请表》
D.有权机关执法人员的身份证件
E.《开立银行结算账户申请书》
[单选题]各农商行(农信社)清算账户预警额度由省联社根据( )等指标设定。 (1.50分)
A.资金流动性
B.营业规模
C.岗位人数
D.实际情况
[判断题]农商行（农信社）办理大额现金业务，应严格执行双人复核、双人监督规定，现金收付应换人卡把清点。 （1分）
A.正确
B.错误
[判断题]各农商行（农信社）的分支机构有权开立广东省农商行（农信社）内部账户。 （1分）
A.正确
B.错误
[单选题]农商行(农信社)在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的,应当按照规定进行( )。 (1.50分)
A.可疑交易报告
B.反洗钱报告
C.业务异常报告
D.大额可疑交易报告
[单选题]农商行(农信社)在办理业务时发现假币,由该农商行(农信社)( )名以上业务人员当面予以收缴。 (1.50分)
A.1.0
B.2.0
C.3.0
D.4.0
[单选题]( )是农商行(农信社)在省联社开立的,主要用于办理农商行(农信社)支付结算业务的资金清算。 (1.50分)
A.人行中心支行清算账户
B.农信银清算账户
C.合作行清算账户
D.农商行(农信社)清算账户
[单选题] 经农商行(农信社)同意,抵押人可以全部转让并以不低于农商行(农信社)认可的最低转让价款转让抵押物的,抵押人转让抵押物所得的价款应当( )。 (1.50分)
A.优先用于向农商行(农信社)提前清偿所担保的债权或存入农商行(农信社)账户
B.存入农商行(农信社)的专户或偿还农商行(农信社)债权
C.归农商行(农信社)所有
D.由抵押人自由处置
[单选题] （ ）是农商行（农信社）利润的主要来源，这是农商行（农信社）开拓业务、改善服务和加强管理的内在动力。 （1.50分）
A.存款
B.转账结算
C.代扣代缴
D.贷款
[单选题]经农商行（农信社）同意，抵押人可以全部转让并以不低于农商行（农信社）认可的最低转让价款转让抵押物的，抵押人转让抵押物所得的价款应当（ ）。
A.优先用于向农商行（农信社）提前清偿所担保的债权或存入农商行（农信社）账户
B.存入农商行（农信社）的专户或偿还农商行（农信社）债权
C.归农商行（农信社）所有
D.由抵押人自由处置
[判断题] 查阅人持经农商行（农信社）信贷部门或农商行（农信社）有关负责人同意查阅的审批意见书，向信贷档案管理员索取资料。 （1分）
A.正确
B.错误
