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[多选题]—年7月4日,某银行柜面人员小王接到客户张先生提供的一张人民币100元券冠字号码,称这张钞票是5月份在该网点取的,直到昨天去菜场买菜才发现是假币,要求查询冠字号码。银行网点主管当即查询冠字号码系统后未发现有该张钞币的冠字号码,立刻在柜面把查询结果告知张先生,张先生悻悻离去。这个案例中不符合规定的地方有()。
A.查询申请超过时效;
B.查询人未持有效证件并提交申请表;
C.查询人未提交办理取款业务的证明资料;
D.未以《人民币冠字号码查询结果通知书》反馈查询结果。
[单选题]经核实，某银行业金融机构柜面人员办理业务时发现100元人民币是假币，该柜员将100元人民币退还给被收缴人，中国人民银行应当对银行业金融机构处罚措施为（ ）。
A.对银行业金融机构处以1000元以上5万元以下罚款
B.对银行业金融机构处以1000元以上1万元以下罚款
C.对银行业金融机构处以1000元以下罚款
D.对银行业金融机构处以1万元以下罚款
[单选题]风险承受类型C3 的普通投资者张先生,在某银行网点购买了风险等级 R5 的股票型基金,该基金过去一年排名同类第一,持有一年后亏损 20%,张某前往该网点投诉理财经理没有做到销售适用性,要求银行赔偿本金损失,并补偿利息收入,该网点以下做法错误的是( )。
A.若基金管理公司在该基金运作中存在违规行为,配合张先生向基金管理公司维权
B.告知客户基金风险自担、盈亏自负、历史业绩不代表未来收益,不与张先生协商解决,若客户行动过激,交由当地公安机关处理
C.若该银行网点和理财经理在销售过程中不存在过错,提供相关资料,如签字、录音、录像,证明其已履行相应义务
D.若该银行理财经理在张先生购买该基金前主动向其推介该产品,或存在其他违规销售行为,依法承担其相应法律责任
[多选题]小李大学毕业后,顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014年6月30日小李刚上班,客户张先生拿来一张钞票,说是6月28日在该行ATM取的款,回去后发现是假币。对假币略有所知的小李发现确实是假币,就当着客户面加盖了假币印章,并办理假币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询,同时打印当天加钞记录给客户看,最后填写查询结果通知书,表明假币非该行流出。请指出这个案例中违反的规定包括()
A.在假币纠纷未结束前,应当视同“假外币、假硬币”专用信封封存处理;
B.超过冠字号码查询期限;
C.进行冠字号码查询时应要求客户提供有效证件及取款证明,并填写查询申请表;
D.未执行双人办理假币收缴的规定;
E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理。
[判断题]银行业金融机构柜面收缴假人民币纸币时必须在假人民币上加盖“假币”戳记。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]小王于2014年6月4日在某银行网点取款500元,并于6月15日在消费时发现一张假币,小王立即去某银行网点提出查询申请,他提供了取款证明材料及假币实物,银行予以受理,当日该银行将查询结果告知小王,该假币不是银行付出,小王不信银行的查询结果,银行开具了《假币收缴凭证》,并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请,这个案例中不符合规定的有()。
A.小王提出申请超过申请时效,银行不应受理该申请;
B.小王提出查询申请未提供有效身份证件;
C.银行未告知小王再查询申请的时效;
D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》。
[判断题]某银行柜员收缴假币后，由本单位可以比照《反假人民币奖励办法》给予适当奖励。
A.正确
B.错误
[单选题]经核实，某银行业金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给持有人。中国人民银行应当对银行业金融机构处以（）的罚款。
A.1000元以下的；
B.100元以上1万元以下；
C.1000元以上5万元以下；
D.1万元以下的。
[单选题]柜面渠道发生中断时，每家支行最高应急付款限额为（）元人民币。
A.5000
B.20000
C.50000
D.500000
[单选题]、某银行工作人员甲利用收付存款的便利条件，将5000元假人民币换成真币。甲的行为构成（ ）。
A.盗窃罪
B.使用假币罪
C.金融工作人员以假币换取货币罪
D.职务侵占罪
[单选题]某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写（）。
A.第五套；
B.100元；
C.2005。
[判断题]手工清分是指银行柜面员工按照《不宜流通人民币挑剔标准》挑出残损币。
A.正确
B.错误
[判断题]某银行某市支行允许保险公司人员在其银行网点向客户营销保险产品。
A.正确
B.错误
[判断题]银行业金融机构柜面发现假币，应填制《假币收入凭证》，并保存收缴假人民币的相关信息。（）
A.正确
B.错误
[单选题]柜面转账业务必须由银行卡持卡人或其委托代理人持卡办理。交易金额大于( )人民币的,应对本人及代理人身份证原件或其他证明文件进行识别、核对、登记和留存。
A.1万元(含)
B.5万元(含)
C.10万元(含)
D.20万元(含)
[单选题]当金融机构柜面人员在办理现金业务中，如果发现收兑的已退出流通人民币经鉴别是假币，也应按照《办法》予以（）。
A.收缴
B.退回
C.没收
D.鉴定
