更多"[单选题]以下关于外部对账面对面勾对对账的风险防控措施表述错误的是 ("的相关试题:
[单选题]以下关于外部对账发送对账单的风险防控措施表述错误的是( ) 。(0.15分)
A.与重要客户应事先进行对账约定,明确对账方式、对账人、对账时间等 条款,规范对账工作;
B.余额对账单应采取统一格式、由对账人打印输出;
C.余额对账单必须采取指定人专送;
D.对于长期未对账客户,应主动上 门对账,查明原因。
[多选题]以下关于外部对账的面对面对账方式的风险表现描述正确的是( )(0.15分)
A.记账、对账岗位分离,一人对账;
B.银行对账人员与企业对账人员按规定在营业场所面对面对账,相互勾结,弄虚作假;
C.不按约定时间按时对账,长期不对账,故意拖延对账时间,隐瞒作案事实;
D.对账人员未与客户按时对账,伪造客户印鉴或签名,对对账单进行虚假确认。
[多选题]关于外部对账发送对账单方式对账的描述,以下正确的是( ) 。(0.15分)
A.与重要客户事先进行对账约定,明确对账方式、对账人、对账时间等条款;
B.余额对账单采取统一格式、换岗打印输出,打印输出人员不对账、对账人员不得打印输出对账单;
C.对于长期未对账客户,可不必再进行对账;
D.对账单可由对账人员委托他人捎带、转交,因企业关停等特殊原因不能送达对账单的,应做详细说明并附相关证明。
[多选题]以下对于外部对账的发送对账单对账方式的风险表现描述正确的是 ( )(0.15分)
A.不按约定方式、渠道和时间发送余额对账单,有意为正常对账设臵障碍;
B.余额对账单未采取系统打印输出,采用经会计主管签字审核后的对账 单;
C.对未收回的对账回执,不予催缴,对已收回的对账单回执,未与预留印鉴折角核对;
D.不按规定发送余额对账单,将对账单交与无关人员,或通过不相关人 员传递转交。
[多选题]关于外部对账面对面对账方式的说法,以下正确的是( ) 。(0.15分)
A.执行岗位制约制度,做到记账人员与对账人员相分离;
B.对账人员可上门与企业面对面对账;
C.与企业事先约定,严格按照时间、频次进行对账;
D.对账结果要银企 双方签章确认。
[多选题]以下关于电子对账业务说法正确的有( )。
A.可以通过企业网银对本企业名下的所有本行账户进行对账操作
B.可以通过企业网银自助签约解约
C.二人模式的网银,录入员对账完毕需授权员进行授权
D.对账交易不需要验签即可通过
[单选题]外部对账客户与开户机构必须签订对账协议,对账协议一式( )份。
A.两
B.三
C.四
D.五
[判断题]外部对账包含银银、银企对账两个方面。 ( )(0.15分)
A.正确
B.错误
[单选题]以下关于对账外包描述错误的是()
A.对账数据的提供、余额对账单的发放(或)交接分行应做到双人办理,认真履行交接手续
B.对账数据应采用可修改模式,如分行发现数据有误,应及时通知外包公司修改后打印
C.确认外包公司后应及时通过操作风险管理系统报总行审批
D.分行应定期(每年至少开展一次)对外包公司进行实地上门巡检,了解其是否履行协议
[多选题]以下关于代理业务表述正确的有( )。
A.营业机构办理个人银行存款账户存款业务时,单笔存款金额在人民币1万元以下的,可不要求客户提供有效身份证件,但代理业务应要求代理人签署本人姓名进行确认,不得提示客户签署账户户名进行确认
B.协理员到农村信用社柜面代理客户办理业务的,一律按照代理业务的有关规定办理,比如按规定提供双方身份证件等
C.单笔取款金额在人民币2万元(含)至5万元(不含)之间的,应采取向客户问询、根据客户性别或年龄进行辨识等合理方式判断是否为代理业务,如为代理业务应要求代理人提供有效身份证件进行核对,并登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码
D.信用社为客户办理转账业务时,以转入账户是否为客户本人账户确定是否属于代理业务
[多选题]以下关于预留印鉴表述正确的有( )。
A.预留印鉴卡片原则上由后台柜员或会计主管保管,人员少的营业机构可由前台柜员保管,但应坚持核对和记账相分离的原则
B.营业期间,印鉴卡片保管人临时离岗,应将印鉴卡片入箱(屉、柜)加锁
C.预留印鉴卡片由专人保管,谁使用谁核对,谁核对谁签章
D.久悬银行结算账户的预留印鉴卡片,可放置于印鉴卡片册的最后单独保管
E.采用折角方式核对印鉴的,必须以不同角度折角至少两次。核对完毕,核对人在支付凭证的右上角签章
[单选题]以下关于遗产的表述,正确的是:()
A.遗产是自然人遗留的财产
B.只有个人合法财产才能作为遗产
C.法律、行政法规规定不得继承的遗产,不得继承
D.根据性质不得继承的遗产,不得继承
[多选题]以下关于无损检测表述正确的有( )。
A.无损检测(NDT)是一门综合性的应用科学技术
B.它是在不改变或不影响被检对象使用性能的前提下,借助于物理手段,对其进行宏观与微观缺陷检测
C.它能够对几何特性度量、化学成分、组织结构和力学性能变化的评定
D.它能够对被检对象使用性能做出评价的一门学科
[多选题]以下关于走私罪表述正确的是( )。
A.甲公司经许可进口国家限制进口的可用作原料的废铜,偷逃税款已超过25万元,涉嫌构成走私普通货物罪
B.乙公司未经许可进口国家限制进口的可用作原料的废铜,偷逃税款已超过25万元,涉嫌构成走私废物罪以和走私普通货物罪,应按照处罚较重的规定定罪处罚
C.丙公司经过许可,但超过许可数量进口国家限制进口可用作原料的废铜,偷逃税额不足25万元,但超出许可数量二十吨以上,涉嫌构成走私废物罪
D.丁公司超过许可数量进口限制进口可用作原料废铜,并在其中夹藏流失海外的珍贵文物3件进口,经鉴定,超过许可的废铜为25吨,珍贵文物均为国家一级文物,丁公司涉嫌走私废物罪以及走私文物罪
[单选题].下面哪个不是外部对账的主要风险点()。
A. 对账单
B. 对账单回执
C. 电话对账
D. 对账频率和时间间隔