更多"[判断题]银企对账是指本行与在本行开立存款账户的单位客户核对某一具体日"的相关试题:
[多选题]满足下列条件之一的单位存款账户原则上纳入银企对账高风险账户：
A.未使用支付密码器的账户（不办理柜面业务）。
B.上门收款的账户。
C.连续两个对账周期对账失败的账户
D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
[多选题]满足下列条件之一的单位存款账户纳入银企对账重点账户：
A.上月末余额在人民币100 万元（含）以上的账户。
B.上月日均存款余额在人民币100 万元（含）以上的账户。
C.上月发生单笔或单日累计人民币50 万元（含）以上收付款项的账户。
D.本行提供上门服务的账户。
E.本行认为应当纳入的洗钱风险等级为高的客户账户。
[多选题]我行银企对账类型包括银企余额对账，重点账户对账、（）和明细对账。
A.定期账户对账
B.风险账户对账
C.大额账户对账
D.保证金账户对账
E.同业账户对账
[多选题]银企对账的单位银行存款账户范围包括（）
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.定期存款账户
D.保证金账户
E.临时验资户
[判断题]关于银企对账，无论存款人账户余额大小、明细发生额多少，均应与存款人对账。
A.正确
B.错误
[判断题]纳税人缴纳小额税款，凡在各营业机构开立存款账户的，应办理转账缴税；未开立存款账户的可以用现金缴税
A.正确
B.错误
[单选题]个人存款账户实行个人存款账户实名制，即要求存款人在金融机构开立本外币个人存款账户时，要出示个人户口薄，使用身份证上的名字开立账户。（ ）
A.正确
B.错误
C.略
D.略
E.略
[判断题]客户已经签订《银企对账服务协议》，又新开立通知、保证金、定期等存款账户的，银行可以直接将新开立账户增加进客户已有账单。
A.正确
B.错误
[单选题]银企对账关注类账户可采用电话、短信或邮件等方式进行催收，要求客户在（）个工作日内返回对账单回执联。
A.5
B.10
C.15
D.20
[单选题]银企对账中高风险账户采取（）方式对账。
A.电子对账
B.上门对账
C.网银对账
[判断题]银企对账单按月对账的,应在次月月底最后一个工作日之前收回对账回执,按季对账的重点账户和普通账户应在次季度第二个月月底最后一个工作日前收回对账回执,低风险账户 应在次季度末最后一个工作日前收回对账回执。
A.正确
B.错误
[判断题]开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户，且没有数量限制，但在基本存款账户的开户银行只能开立一个一般存款账户。
A.正确
B.错误
[多选题]存款人申请开立专用存款账户,除向银行出具开立基本存款账户的证明文件、基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号外,还需提供哪些证明文件。( )
A.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文
B.财政预算外资金,应出具财政部门的证明
C.粮、棉、油收购资金,应出具主管部门批文
D.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明
E.其他按规定需要专项管理和使用的资金,应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件
[多选题]存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件之一：（ ）
A.借款合同
B.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
C.财政部门的证明
D.主管部门的批文
[判断题]单位账户开立可以在同一网点即开立基本存款账户，又开立一般存款账户。
A.正确
B.错误
[多选题]银企对账重点账户需要人工补充的是：
A.上月末余额在人民币100 万元（含）以上的账户。
B.上月日均存款余额在人民币100 万元（含）以上的账户。
C.上月发生单笔或单日累计人民币100 万元（含）以上收付款项的账户。
D.本行提供上门服务的账户。
E.本行认为应当纳入的洗钱风险等级为高的客户账户。
