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[判断题]不良贷款原则上应全部集中管理，小额个人类不良贷款也可采取集中与分散相结合的管理处置方式。
A.正确
B.错误
[判断题]我行客户尽职调查包括三类：简化的尽职调查、一般型尽职调查、加强型尽职调查，我行对中风险及以下客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.正确
B.错误
[多选题] 尽职调查的方式( )。
A.现场会谈
B.实地考察
C.搜寻调查
D.委托调查
[多选题]商业银行在进行外包活动时，对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括以下事项：（ ）
A.管理能力和行业地位
B.财务稳健性
C.经营声誉和企业文化
D.技术实力和服务质量
[多选题](多选题）
银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，以下哪些属于尽职调查应当包括的事项.（）。
A.管理能力和行业地位
B.财务稳健性
C.经营声誉和企业文化
D.对银行业的熟悉程度
[多选题]多选题(本题1.5分)商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查,尽职调查应当包括( )。
A.管理能力和行业地位
B.风险承受能力
C.技术实力和服务质量
D.财务稳健性
E.风险控制系统
[填空题]尽职调查以实地调查为主，间接调查为辅，采取（ ）、（ ）以及信息咨询等途径和方法。必要时，可在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，将调查中的部分特定事项审慎委托第三方（ ）代为调查。
[多选题] 尽职调查应遵循( )的原则,应采取现场与非现场相结合的形式进行。
A.主动
B.及时
C.客观
D.完整
E.可靠
[单选题]不良贷款尽职调查人员对尽职调查报告的()和完整性负责。
A.关联性
B.准确性
C.真实性
D.合法性
[单选题] 牵头社应成立调查小组进行调查,并明确()为主调查人,其余人员承担共同调查责任,尽职调查的要求参照《河北省农村信用社流动资金贷款实施办法(试行)》等制度。
A.牵头社,
B.一名成员,
C.各成员社一名调查人
[判断题]根据《山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法》规定，对拟推介资产进行尽职调查时，应采取查阅资产档案、询问资产经办人、实地调查资产等方式，不得委托中介机构进行调查。
A.正确
B.错误
[多选题]加强型尽职调查包括以下（）方式
A.电话核实
B.现场核实
C.客户官网查询
D.工商信息查询
[多选题]对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（ ）。
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
[单选题]针对评估发现的高风险客户类型进行优先处理，采取（）的客户接纳政策或强化的尽职调查，（）对其信息更新的频率，或加强对其的交易监测和限制。（ ）
A.从紧、降低
B.从严、提高
C.从严、降低
D.从紧、提高
[判断题]客户尽职调查仅限在开户环节进行。
A.正确
B.错误
[多选题] 《固定资产贷款管理暂行办法》规定:尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的( )。
A.真实性
B.完整性
C.有效性
D.可行性
[判断题]对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。
A.正确
B.错误
[多选题]金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（ ）。
A.适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。
B.适当延长客户身份资料的更新周期。
C.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
D.适度提高交易监测的频率及强度
