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[多项选择]某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。请说出案例中的情况符合哪些可疑情形（）
A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D. 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
[判断题]各国有独资商业银行总行、股份制商业银行总行申请全系统开办居民个人购汇业务，应当向国家外汇管理局提出申请，由国家外汇管理局核准并核发核准文件。
[判断题]商业银行的股份制改革推动了个人消费信贷的蓬勃发展。
[单项选择]依据《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》对股份制商业银行做出的评级结果，将作为银监会对股份制商业银行实施（）的重要依据。
A. 分类监管
B. 持续监管
C. 日常监管
D. 贴身监管
[多项选择]股份制商业银行风险评级是对股份制商业银行的（）进行科学、审慎的评估与判断。
A. 风险表现形态
B. 资本充足状况
C. 资产安全状况
D. 内在风险控制能力
[单项选择]商业银行申请基金销售业务资格时，国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于（）人。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[单项选择]大型国有商业银行和部分股份制商业银行采用专用线路和（）进行连接，数据上报和信息查询都通过该网络线路进行。
A. 人民银行信息管理中心
B. 城市行金融平台
C. 清算总中心
D. 科技司
[判断题]国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社风险评级或分类监管2级（不含）以下的；农村商业银行、农村合作银行、县（市、区）农村信用联合社风险评级或分类监管B级（含）以下的即可认定为特别监管金融机构。
[单项选择]西方商业银行基本采用股份制公司形式，一般认为，从个人效用最大化出发，经营者都倾向于（）。
A. 规模缩小
B. 规模不变
C. 其规模以股东利益最大化而定
D. 规模扩张
[多项选择]以下（）是《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行公司独立董事、外部监事制度指引》对完善我国商业银行公司治理提出的要求。
A. 规范股东（社员）行为，防止股东（社员）操纵经营管理损害存款人利益
B. 强化董（理）事会的独立性
C. 明确行长（主任）职责
D. 强化监事会的监督功能，防止银行“内部人”控制
E. 完善激励约束机制，增强银行活力
[判断题]股份制商业银行属于地方性银行业金融机构。
[单项选择]国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行证券公司、保险公司等取得基金从业资格人员不少于（）人。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[单项选择]农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行开业申请由法人机构提交，由（）受理、审查并决定。
A. 银监委
B. 银监分局
C. 银监局
D. 银监分局或所在城市银监局
[判断题]目前我国的股份制商业银行有交通银行、中信实业银行和农业发展银行等。
[单项选择]国有商业银行和股份制商业银行申请授权其以及分支机构加入同业拆借市场时，向上海总部提交申请材料的主体是（）
A. 商业银行一级分支机构
B. 商业银行总行
C. 商业银行总行或一级分支机构
D. 以上皆可
[单项选择]国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的（）
A. 20%
B. 30%
C. 60%
D. 80%
[单项选择]在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制和最晚实现股份制的银行分别是（）
A. 中国银行，中国农业银行
B. 中国银行，中国工商银行
C. 交通银行，中国农业银行
D. 交通银行，中国工商银行
[判断题]我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。
