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[单选题]对于已经将特约商户信息管理系统,黑名单中的客户拓展为特约商户的,应当自其被列入黑名单之日起()内予以清退。
A.10日
B.20日
C.30日
D.60日
[单选题]对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位,收单机构不得将其拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的,应当自其被列入黑名单之日起
( )内予以清退。
A.3日
B.5日
C.7日
D.10日
[单选题]对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人(负责人)的特约商户存在频繁更换收单机构、被收单机构多次清退或同时签约多个收单机构等异常情形的,收单机构应当()为特约商户。
A.不得拓展
B.正常拓展
C.延期拓展
D.谨慎拓展
[判断题]中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户黑名单管理机制,将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等,列入黑名单管理。( )
A.正确
B.错误
[单选题]银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起( )日内予以清退。
A.10
B.15
C.30
D.60
[判断题]特约商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行发布的信用卡套现商户公示名单信息、中国银联银行卡风险信息共享系统以及中国人民银行指定的其他风险信息管理系统中记载有不良信息的,农村商业银行可以为该商户提供银行卡收单服务。
A.正确
B.错误
[多选题]农村商业银行应当建立特约商户信息管理系统,记录特约商户名称和经营地址、( )、受理终端(网络支付接口)类型和安装地址等信息,并及时进行更新。
A.特约商户身份资料信息
B.商户类别
C.结算手续费标准
D.收单银行结算账户信息
E.开通的交易类型和开通时间
[多选题]农商银行应当综合考虑特约商户的( )等因素,对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。
A.区域和行业特征
B.经营规模
C.财务状况
D.资信状况
[多选题]各农商银行拓展银联特约商户时,要综合分析( ),存量特约商户要提高机具使用率,新拓展特约商户要注重质量。
A.商户经营状况
B.银联POS运营成本
C.收单收益
D.资金沉淀
[判断题]农村商业银行要建立特约商户管理台账,对于特约商户经营地址、结算账户、法定代表人等信息发生变动的,要及时进行更新。对于连续6个月内未发生交易的受理终端或收款码,应当重新核实特约商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务。对于连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码,应当停止为其提供收款服务。
A.正确
B.错误
[判断题]农村商业银行应加强特约商户风险管理,持续开展对特约商户风险评级,动态调整评级结果,并根据风险评级结果对特约商户实施差别化管理。
A.正确
B.错误