更多"[判断题]对于违规使用内部账户的，依据恒银办发〔2016〕414号文件"的相关试题:
[判断题]内部账户仅用于办理我行内部资金之间的划转,严禁违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。( )
A.正确
B.错误
[判断题]严禁违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。
A.正确
B.错误
[判断题]《恒丰银行办公室关于印发柜面外汇业务操作规范与考核指导意见》中违规使用内部账户为客户垫款的，不属严重违规业务。
A.正确
B.错误
[判断题]内部账户是指相对于客户使用的外部账户而言，根据内部管理和核算需要而设置的各类分户账。
A.正确
B.错误
[多选题]对于经营机构柜面手工记账的外汇业务,如涉及内部账户,还需严格遵守我行内部账户使用的有关规定,且需特别注意( )。
A.内部账户的使用,需严格依据会计核算办法与科目使用说明,不得超范围使用
B.用于业务系统推送账务的内部账户,原则上不得用于手工记账
C.不得使用内部账户向用于外汇业务垫款的专用内部户划拨资金,即客户垫款的还款来源不得为我行内部账户和财政零余额账户,业务主管部门在管理办法中明确可以垫款的除外
[判断题]根据《浙江民泰商业银行人民币个人银行存款账户管理办法》(浙民泰银办发〔2020〕
439 号),通过电子渠道非面对面为客户开立ⅡⅢ类户时,开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码应一致。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《浙江民泰商业银行企业银行结算账户管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕929 号),本行为企业开立的银行结算账户,自( )可办理付款业务。
A.开立之日
B.开立 3 个工作日后
C.开立 5 个工作日后
D.开立 7 个工作日后
[多选题]根据《浙江民泰商业银行企业银行结算账户管理办法》(浙民泰银办发〔2021〕929 号),以下关于账户变更与撤销的说法中,正确的有()。
A.开户网点发现企业名称发生变更并及时通知企业办理变更手续,自通知之日起 15 日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户网点有权停止该账户的对外支付
B.企业出具的身份证明文件有效期到期后 30 内仍未更新身份证明文件,且未提出合理理由的,开户网点应当停止账户对外支付
C.开户网点停止支付后 60 日内,企业仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,开户网点应当中止账户业务
D.开户网点为企业变更撤销基本存款账户临时存款账户,应当于 2 个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案
[判断题]根据《浙江民泰商业银行单位银行结算账户管理办法》(浙民泰银办发〔2011〕496 号),无字号个体工商户开立银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章应为个体户字样加营 业执照载明的经营者姓名。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《浙江民泰商业银行办公室关于进一步规范空头支票违规行为管理的通知》(浙民泰银办发〔2019〕335 号)要求,对于存在()情形的客户,各营业机构应当限制向其出售支票的数量,原则上每次出售支票凭证不超过 10 份,每个自然月出售支票凭证不超过 25 份。
A.最近 12 个月内在本行发生签发空头支票行为,不超过 3 次的
B.最近 12 个月因签发空头支票受到行政处罚,罚款已缴清的
C.存在拒不履行空头支票行政处罚,或不接受不反馈相关法律文书等严重失信行为的
D.企业法定代表人担任法定代表人的其他企业,或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚尚未缴清罚款的
[多选题]根据《浙江民泰商业银行对账管理办法》(浙民泰银办发〔2020〕584 号),以下账户中应列入高风险账户并密切关注或监督的有()。
A.连续两个对账周期未对账的账户
B.签发空头支票和支付密码错误的结算账户
C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
D.对账当季日均存款余额等值人民币 50 万元(含)以上
[判断题]对于需向内外部客户公布指定账号等特定情况，允许手工开立内部账户，手工开立内部账户需逐级上报，审批维护。
A.正确
B.错误
[判断题]公司总部关于内部账户开立标准：公司总部开立3个内部账户，机关财务开立1个内部账户。
A.正确
B.错误
[判断题]对于内部账户控制表中“销账类别”为“D借方销账”和“C贷方销账”的内部账户，通过电子挂销账登记簿进行管理。
A.正确
B.错误
[判断题]不得使用内部账户向用于外汇业务垫款的专用内部户划拨资金，即客户垫款的还款来源不得为我行内部账户和财政零余额账户，业务主管部门在管理办法中明确可以垫款的除外。
A.正确
B.错误
