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发布时间:2024-07-04 06:07:01

[多选题]全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤有(  )。
A.设置模拟环境
B.列出未来不同阶段的各项收入、支出
C.计算历年的净现金流
D.计算客户所需投资报酬率并评估
E.计算历年的可配置投资性资产额度

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[多选题]全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤有( )。
A.设置模拟环境
B.列出未来不同阶段的各项收入、支出
C.计算历年的净现金流
D.计算客户所需投资报酬率并评估
E.计算历年的可配置投资性资产额度
[不定项选择题]全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤有( )。
A.设置模拟环境
B.列出未来不同阶段的各项收入、支出
C.计算历年的净现金流
D.计算客户所需投资报酬率并评估
E.计算历年的可配置投资性资产额度
[多选题]全生涯模拟仿真的制作过程包括( )。
A.设置模拟环境
B.列出未来不同阶段(历年)的各项收入、支出
C.计算历年的净现金流
D.计算客户所需投资报酬率,并评估是否太高或者太保守
E.计算历年的可配置投资性资产额度,观察是否出现投资性资产为负的情况
[单选题]在理财规划书的制作过程中,全生涯模拟仿真表的内容不包括( )。
A.全生涯模拟仿真的原理介绍
B.模拟环境的设置
C.分析结果的阐述
D.理财师基于分析结果的最终建议
[判断题]全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟。 ( )
A.正确
B.错误
[多选题]在初步全生涯模拟仿真过程中,只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出,包括( )。
A.固定收入
B.非固定收入
C.固定支出
D.非固定支出
E.净现金流
[判断题]在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业,但必须展示其制作过程。
A.正确
B.错误
[单选题]下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是(  )。
A.各类假设
B.主要收支的基数
C.可配置投资性资产的额度
D.客户的成长环境
[单选题]下列关于全生涯模拟仿真的说法错误的是( )。
A.列出未来不同阶段的各项收入、支出
B.设置模拟环境,如假设收入增长率、退休年龄等
C.计算客户所需投资报酬率,并评估是否太高或太低
D.计算历年的净现金流,如果净现金流出现负数,说明计算错误,要及时修正
[单选题]理财规划中的一个非常核心的技能,就是通过制作全生涯模拟仿真表,对客户的理财目标进行评估分析,下列选项不属于理财规划书的制作过程中关于这部分的内容的是( )。
A.全生涯模拟仿真原理介绍
B.全生涯模拟环境设置
C.分析结果的阐述及初步建议
D.对理财产品进行风险揭示
[判断题]全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。( )
A.正确
B.错误
[判断题]理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。
A.正确
B.错误
[多选题]以下选择中,关于全生涯模拟仿真说法正确的是()。
A.包含了现金流量分析和投资性资产额度模拟分析两个部分
B.是检验客户是否达成其理财目标的重要分析手段
C.是一种分析工具
D.比较能全面地展示客户过去历年收入支出情况
E.比较能全面地展示客户现金流状况和投资净值的变化状况
[多选题]理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由,这些假设条件包括( )。
A.客户的收入增长率
B.价格上涨因素及其影响
C.假设客户的退休年龄
D.可配置投资性资产的确定
E.假设客户的预寿年龄

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