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发布时间:2023-11-26 19:56:52

[单选题]营业机构不代任何单位和个人查询、冻结和扣划储蓄存款,( )除外。
A.县支行以上领导同意
B.国家法律、行政法规规定的有权机关
C.省行、总行保卫部门
D.国家相关单位

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[单选题]在冻结期内,只有收到原作出冻结的有权机关解除冻结通知书,营业机构才能对已冻结的存款予以解冻。解冻单位和个人存款需到( )办理。
A.开户网点
B.开户行所在地任一网点
C.省内任一网点
D.开户网点的上级行
[单选题]根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,冻结单位或个人存款的期限最长为( ), 期满后可以续冻。
A.三个月
B.六个月
C.一年
D. 二年
[简答题]银行不得为任何单位或者个人查询账户情况,不得为任何单位或者个人冻结、扣划款项,不得停止单位、个人存款的正常支付。
[多选题]有权查询、冻结、扣划单位和个人存款的机构有( )
A.人民法院
B.税务机关
C.海关
D.人民检察院
[单选题]协助有权机关冻结个人存款,冻结期满后,由原冻结营业机构在期满后的( )直接手工解除冻结关系,不用有权机关申请。
A.当日
B.次日
C.第一个工作日(遇法定节假日时顺延)
D.当日营业终了前
[判断题]两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施的,营业机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理,如因对应协助哪个有权机关产生争议,由争议的机关协商解决或由其上级部门决定。( )
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员,负责接待要求协助查询、冻结、扣划的有权机关,及时处理协助事宜,并注意保守国家秘密。
A.正确
B.错误
[判断题]营业机构在协助冻结、扣划时,有权机关对个人存款账户只提供了户名未提供身份证号或银行账号的,营业机构可以予以协助办理。( )
A.正确
B.错误
[单选题]营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关查询、冻结和扣划账户要求后,下列做法错误的是______。
A.应当立即办理。
B.利用协助查询、冻结和扣划工作的便利,泄露客户个人信息。
C.发现存在文书不全、要素欠缺等问题而无法办理查询、冻结或扣划的,应当及时要求公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关采取必要的补正措施。
D.确实无法补正的,受理机构或部门应当在回执上注明原因,退回公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关。
[判断题]《商业银行法》第二十九条规定,对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。( )
A.正确
B.错误

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