更多"授信工作尽职调查是指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对（）的"的相关试题:
[单项选择]授信工作尽职调查范围是（）
A. 授信业务逾期、欠息或垫款90天以上，五级不良授信业务
B. 涉及司法立案的授信业务
C. 其他应开展尽职调查的授信业务
D. 以上都是
[单项选择]授信工作尽职调查的归口管理部门为（）
A. 信用风险管理部授信管理中心
B. 信用风险管理部授信审批中心
C. 信用风险管理部资产保全中心
D. 监察部门
[判断题]商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查要采取现场方式进行。必要时，可聘请外部专家或委托专业机构开展特定的授信尽职调查工作。
[单项选择]尽职调查结果为尽职的授信工作人员，授信业务出现问题时，应予（）
A. 经济处罚
B. 记过处分
C. 免责
D. 辞退
[单项选择]各级（）和信用风险管理部门根据工作需要对授信调查部门所开展的授信调查工作进行现场检查和尽职调查。
A. 稽核部门
B. 公司业务部门
C. 国际业务部门
D. 法律部门
[单项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》，属于表内授信的是（）
A. 贷款承诺
B. 拆借
C. 保证
D. 信用证
[单项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》，属于表外授信的是（）
A. 回购
B. 拆借
C. 保证
D. 透支
[单项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》，不属于表外授信的是（）
A. 贷款承诺
B. 保证
C. 保理
D. 信用证
[多项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，下列授信工作人员中，商业银行应依法、依规追究责任的有（）
A. 未对客户资料进行认真和全面核实的
B. 授信决策过程中违反程序审批的
C. 授信客户发生重大变化和突发事件的
D. 不配合授信尽职调查人员工作的
[多项选择]按照《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行不得进行授信的业务有（）。
A. 国家明令禁止的产品
B. 利用授信资金投资房地产
C. 不符合国家经济发展要求的项目
D. 以授信进行注册验资
[单项选择]《商业银行授信工作尽职指引》中指出，商业银行对客户调查和对客户资料的验证应以（）为主。
A. 间接调查
B. 通过征信机构调查
C. 实地调查
D. 问卷调查
[单项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》，在授信分析与评价环节，分析人员不负责（）
A. 对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价
B. 预测客户未来的财务和经营情况
C. 识别客户产品和市场风险
D. 建议具体的授信额度
[单项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》，贸易融资授信应关注（）、国家风险、法律风险、付款方式。
A. 战争风险
B. 运输风险
C. 货物贬值风险
D. 汇率风险
[单项选择]（）负责对总行直接授信业务的授信调查工作进行管理。
A. 分行公司业务部门
B. 总行公司业务部门
C. 地区信用风险管理部资产保全中心
D. 总行信用风险管理部资产保全中心
[单项选择]下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。
A. 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B. 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C. 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D. 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
[单项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列风险预警信号中，属于“业务运营环境变化”的信号是（）
A. 缺乏技术工人，或有劳资争议
B. 突然出现大额资金向新交易商转移
C. 工厂维护或设备管理落后
D. 定期存款账户余额减少
[单项选择]调查发现存在违规行为的，调查人员应制作事实见面材料（授信业务责任认定《尽职调查工作底稿》可视同见面材料），送交（）签字确认。
A. 调查人
B. 调查组
C. 被调查人
D. 被调查人单位负责人
[单项选择]根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。
A. 提供公司章程
B. 做出口头说明
C. 提出书面申请
D. 提供书面报告
[单项选择]
尽职调查报告至少包括（）。
Ⅰ．业务尽职调查
Ⅱ．人事尽职调查
Ⅲ．法律尽职调查
Ⅳ．财务尽职调查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
