[单项选择]（）是贷款分类的重要参考指标。
A. 借款人身份
B. 贷款的担保
C. 逾期天数
D. 借款人的资信状况

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[单项选择]客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户性别因素

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[多项选择]银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户因素

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[多项选择]金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 业务因素
D. 客户因素

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[单项选择]客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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[单项选择]制订肿瘤治疗方案和估计预后的重要参考指标是（）。
A. 肿瘤的分级和分期
B. 肿瘤的组织来源
C. 肿瘤的发生部位
D. 肿瘤的大小
E. 肿瘤的异型性

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[多项选择]银行客户洗钱风险分类的参考指标中。以下哪些说法是正确的（）
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考囡素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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[多项选择]金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的（）
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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[多项选择]银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）
A. 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区
B. 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区
C. 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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[单项选择]（）儿童情绪与社会行为发展是其社会性发展的重要参考指标。
A. 0-2岁
B. 1-2岁
C. 0-3岁
D. 3岁以上

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[多项选择]金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）
A. 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区
B. 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区
C. 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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[简答题]简述贷款风险分类法的贷款分类及其实施前农村信用社不良贷款分类。

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[单项选择]根据华夏银行贷款分类标准，以下有关贷款分类的表述不准确的有（）
A. 借新还旧贷款应至少分类为关注
B. 同一笔贷款在两家不同的银行可以有不同的分类结果
C. 本金虽逾期但有充足理由证明贷款无损失可以分类为正常类
D. 利息逾期贷款可分类为次级类

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[单项选择]在贷款分类中，挪用的贷款至少被分类为（）。
A. 正常贷款
B. 关注类贷款
C. 次级贷款
D. 可疑贷款

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[简答题]贷款分类有哪几种

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[简答题]利用贷款风险分类法对贷款分类过程中，商业银行必须至少做到哪几个方面？

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[多项选择]下面指标纳入“个人消费贷款”统计指标的有（）。
A. 个人商业用房贷款
B. 助学贷款
C. 个人住房贷款
D. 汽车贷款