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[单选题]以下关于打包贷款业务风险防范的表述不正确的是
A.A.细致调查核定打包贷款额度和选择办理业务的范围。开证行应是政治稳定、外汇管理宽松的进口地区和信用度高的进口地银行
B.B.对于不熟悉的新客户,办理该类业务应从严
C.C.打包贷款的贷后管理重点是确保借款人如期备齐货物、按照信用证条款制单并交单,也就保证了进口方银行如期付款,贷款的还款来源有了充足的保障
D.D.同一信用证项下,无论是办理了出口押汇或出口贴现,打包贷款都应按借款合同的约定按时还款
[单选题]以下关于低风险业务说法错误的是
A.A.低风险交易结构是指客户的信用风险由其他金融机构承担的特定业务的交易结构
B.B.商业银行提供保证担保的低风险信贷业务,全额占用商业银行的授信额度
C.C.对仅办理低风险信贷业务的客户,如未核定授信额度,可按零授信额度处理
D.D.低风险信贷业务可不纳入统一授信管理
[多选题] 以下关于取款、清户风险防范的说法,正确的有( )。
A.网络异常时,出现重发交易,根据系统提示,无明确提示做到取款不付款
B.任何业务操作处理中必须严格遵守“先记账后收付”原则
C.坚持大额复核制度,付款必须双人复核
D.支局长日终时应严格审核当日发生大额入账汇款交易的真实性。
[多选题]以下关于电话银行查询业务说法正确的有( )。
A. 借记卡活期账户查询最多提供最近一年的交易明细
B. 个人账户余额查询可显示各项余额和便民卡贷款账户余额和欠息余额
C. 贷记卡可办理已出账单、未出账单、分期付款账单查询
D. 客户申请信用卡后可通过电话银行查询到信用卡的办卡进度
[多选题]以下关于零售贷款风险分类说法正确的是:( )
A.根据个人消费贷款金额小、笔数多的特点,其风险分类主要采取逾期天数矩阵确定分类结果;
B.逾期天数达到150天应划分为次级二级;
C.同一合同项下有多笔借据的或同一借款人在本行有多笔信贷资产的,以逾期天数最长的一笔作为风险分类的依据;
D.抵(质)押手续不完备、抵押无效或超过有效期的,至少下调一级。
[多选题] 以下关于储蓄业务查询交易的说法正确的有( )。
A.协助查询是指邮储银行依照有权机关查询的要求,将账户信息告知的行为
B.储蓄机构及其工作人员对客户的账户情况负有保密责任
C.查询内容均设置级别权限管理,只允许查询,不得作任何更改
D.信息查询是指因业务需要,在相关业务主管理授权下查询各级机构交易情况的行为
[单选题]关于个贷业务风险信号处理，以下说法正确的是（）。
A.风险处理区分客户、机构两个维度对风险信号进行管理
B.已录入ICCS系统的风险信号应在C3系统中重新录入
C.红色风险信号由经营机构客户部门负责人根据本部门的处理能力，决定是否需由经营主责任人确认风险信号处理方案
D.客户维度风险信号来源包括批量监管和贷后检查等，由各级行风险监测人员手工导入、分级、发布，不可由C3系统自动导入、分级、发布
[单选题]关于个贷业务风险信号处理，以下说法错误的是（）。
A.风险处理区分客户、机构两个维度对风险信号进行管理
B.风险信号导入遵循“谁发现、谁录入、谁分级、谁发布”的原则
C.风险信号视影响大小、性质轻重、预计损失多少，由低到高划分为红色、橙色、黄色、蓝色四个等级
D.发布风险预警后，又出现其他新的风险信号的，应对新发生的风险信号进行预警
[单选题]以下关于恶意代码防范的说法,错误的是( )
A.服务器和终端设备(办公计算机.移动设备等)均应安装实时检测和查杀恶意代码的软件产品
B.应保持恶意代码库为最新版本,做到及时升级
C.单位统一安装在办公计算机的防病毒软件可以卸载,安装自己惯用的防病毒软件
D.单位统一安装在办公计算机的防病毒软件若长期无法更新病毒库,应及时报告单位信息管理部门
[单选题]以下关于变压器作业风险说法错误的是
A.变压器检修时无风险
B.配电变作业时400V开关柜可能存在环流反送电
C.作业人员可能出现超过2米的高空作业风险
D.变压器试验时开展检修项目可能存在触电风险
[单选题] 下列关于邮储风险防范说法正确的是( )。
A.执行授权交易时,授权人员必须对交易信息的真实性进行核实
B.为提高服务,储蓄柜员可根据需要代客户填写各类业务凭单
C.系统打印的交易凭条可由柜员代为签字
D.柜员可为自己办理业务
[单选题] 关于存款交易的风险防范说法错误的是( )。
A.存款业务操作处理必须严格遵守“先收款后记账”原则
B.大额复核制度落实到实处
C.存款交易网络异常出现重发交易时,柜员可根据实际情况来处理,重新再次发送
D.办理支票存款时,在支票未入银行账户前,不得先开户
[多选题] 下列关于邮储风险防范说法正确的有( )。
A.执行授权交易时,授权人员必须对交易信息的真实性进行核实
B.为提高服务,储蓄柜员可根据需要代客户填写各类业务凭单
C.异地交易严格执行异地存取款检查客户身份证规定
D.储蓄柜员不得代客户输密码
[多选题]按照会计结算业务风险防范基本要求的规定,下列哪些说法是不正确的。( )
A.对收款人账号、户名不符的来账款项,必须经汇款行查复确认账号、户名相符后,方可入账。
B.营业室主任必须监督柜员尾箱现金、重要空白凭证复点情况,对于每日要求清零的内部账户或其他账户,进行检查。
C.交换提入的票据需办理退票,在规定时间内未向原提出行退票的,可以晚退一次。
D.可以根据客户要求电话查询账户余额。
[多选题] 下列关于取款、清户风险防范说法正确的有( )。
A.办理取款.清户时,必须坚持大额复核制度,付款必须双人复核
B.取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则
C.取款交易网络异常出现重发时,柜员执行“取款照付”,且需手工记账
D.大额支取、提前支取只需核对客户提交的存款凭证
[单选题] 以下关于邮政储蓄银行的查询业务的说法错误的是( )。
A.协助查询是指邮储银行依照有权机关查询的要求,将账户信息告知的行为
B.储蓄机构及其工作人员对客户的账户情况负有保密责任
C.查询内容均设置级别权限管理,只允许查询,不得作任何更改
D.信息查询因业务需要,在风险经理授权下查询各机构交易情况的行为
