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[单选题]下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
[单选题]下列关于客户身份识别的说法正确的是：（ ）
A.客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中
B.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时完成
C.客户身份识别是一个持续的过程
D.客户身份识别主要在与客户建立业务关系后才开始
[多选题]关于客户身份识别基本要求，下列说法正确的是（）。
A.营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B.客户由他人代理办理业务的，营业机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C.营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
D.营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。
[单选题]下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是( )
A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
[多选题]《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括（ ）。
A.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
B.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构可在经反洗钱调查部门许可情况下，不再保存相关数据
C.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
D.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照相关规定要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
[单选题]下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（ ）。
A..划分客户的风险等级
B.适时调整客户风险等级
C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D.对客户或者账户,至少每年进行一次审核
[多选题]以下关于柜面渠道一次性金融服务的客户身份识别要求，说法正确的是（ ）。
A.柜面渠道受理一次性金融服务时，无论金额大小，均应按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对业务经办人进行客户身份识别，核对其有效身份证明文件。
B.对于已在我行建立个人客户号的经办人，需与其确认个人客户身份信息完整、准确并将客户号信息在柜面业务系统交易中登记。
C.对于未在我行建立个人客户号的经办人，则需通过柜面业务系统登记客户姓名、性别、国籍、身份证件种类及号码等信息。
D.对于未在我行建立个人客户号的经办人，后续再次办理一次性金融服务时，应对其此前登记的信息进行确认，并及时登记客户身份信息变更情况。
[多选题]关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括（）。
A.金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息
B.金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定
C.金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门
D.金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融监管机构决定
[多选题]下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中正确的有：（ ）
A. 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B. 客户交易信息自交易记账当年计起至少保存五年。
C.金融机构破产和解散时应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D. 在业务关系存续期间客户身份资料发生变更的应当及时更新客户身份资料。
[多选题]以下哪些属于客户身份识别应识别的身份要素 厦国银发〔2021〕154号：关于颁发《厦门国际银行境内机构单位账户状况证明业务管理办法》的通知
A.受益所有人信息
B.交易意图及逻辑
C.是否为政治公众人物
D.在监管部门及银行的违规记录
E.财务指标
[简答题]洗钱预防措施的三项基本制度是:客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔 客户身份资料和交易记录保存制度 〕。
[判断题]任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
A.正确
B.错误
