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发布时间:2023-11-26 03:47:32

[多选题]商业银行董事会应当根据银行风险状况、发展规模和速度,建立全面的风险管理战略、政策和程序,判断银行面临的主要风险,确定适当的()和(),督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险:
A.风险容忍度
B.风险偏好
C.风险水平
D.风险承受能力

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[单选题]商业银行董事会应当( )向股东会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告。
A.每月
B.每季
C.每半年
D.每年
[判断题]商业银行董事会对银行风险管理承担最终责任。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当建立有效的( ),确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况。
A.信息沟通机制
B.业务连续性管理体系
C.贯穿全部流程的管理信息系统
D.全覆盖的业务操作流程
[判断题]商业银行应当根据本行市场风险状况和内部目标的变化情况,及时修订和完善市场风险管理政策和程序。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当建立有效的流动性风险管理治理结构,明确董事会及其专门委员会、监事会(监事)、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线,建立适当的考核和问责机制。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行董事会根据情况可以单独或合并设立哪些专门委员会。( )
A.战略委员会与薪酬委员会
B.审计委员会与监督委员会
C.提名委员会和风险管理委员会
D.关联交易控制委员会
[多选题]商业银行的董事会和高级管理层应当对本行与市场风险有关的业务、所承担的各类市场风险以及相应的风险()方法有足够的了解。
A.监测
B.识别
C.计量
D.控制
[单选题]《商业银行内部控制指引》规定:商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少()开展一次。当商业银行发生重大的并购或处置事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化,或其他有重大实质影响的事项发生时,应当及时组织开展内部控制评价。
A.每年
B.每两年
C.每半年
D.以上均不是
[判断题]董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。
A.正确
B.错误
[单选题]银行业监督管理机构可派员列席商业银行董事会、监事会和年度经营管理工作会等会议。商业银行召开上述会议时,应当至少提前()个工作日通知银行业监督管理机构:
A.三
B.五
C.七
D.十
[判断题]商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由董事会批准。
A.正确
B.错误
[判断题]国有商业银行董事会原则上应设立战略规划委员会、薪酬与提名委员会、审计(稽核)委员会、风险管理委员会和关联交易控制委员会等专门委员会。各专门委员会成员不得少于5人。
A.正确
B.错误
[单选题]《商业银行内部控制指引》规定,( )负责执行董事会决策;负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施;负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行;负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
A.董事会
B.行长
C.股东会
D.高级管理层
[多选题]商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能产生的()风险。
A.法律风险
B.信誉风险
C.合规风险
D.汇率风险
[判断题]商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少每年向股东大会(股东)报告一次
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行的董事会或高级管理层应当根据理财计划及其所包含的投资产品的性质、销售规模和投资的复杂程度,针对理财计划面临的各类风险,制定清晰、全面的(),建立相应的管理体系。
A.产品计价方法
B.利益分配方案
C.风险限额管理制度
D.产品风险免责条款
[多选题]商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成,并在以下哪些方面得到充分体现:
A.确保商业银行依法合规经营;
B.确保商业银行培育审慎的风险文化;
C.确保商业银行履行良好的社会责任;
D.确保商业银行保护金融消费者的合法权益。
[多选题]监事会应当重点监督商业银行的董事会和高级管理层及其成员的如下内容()
A.履职尽责情况
B.财务活动
C.内部控制
D.风险管理
[多选题]商业银行董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任,履行的合规管理职责是()。
A.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决
C.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D.商业银行章程规定的其他合规管理职责

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