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[多项选择]个人理财是指客户根据（），执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 自身生涯规划
B. 财务状况
C. 风险属性
D. 制定理财目标
E. 制定理财规划
[单项选择]（）是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人贷款
B. 个人理财
C. 理财规划
D. 理财筹划
[多项选择]只有通过执行理财计划才能让客户的财务目标成为现实，为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循（）的原则。
A. 准确性
B. 可操作性
C. 长期性
D. 有效性
E. 及时性
[单项选择]理财目标可以划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标。
A. 可以实现
B. 期望实现
C. 可能实现
D. 不可以实现
[单项选择]理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有( )。
A. 真实性
B. 准确性
C. 现实性
D. 可行性
[多项选择]商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法正确的有（）。
A. 保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益
B. 商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
C. 商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益
D. 商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
E. 商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平
[单项选择]人生的目标多种多样，就一般意义上理财规划的目标分为两个层次，个人理财规划要实现的首要目标是（）。
A. 财务独立
B. 财务安全
C. 财务自主
D. 财务自由
[单项选择]以客户的理财目标为基础，可以将客户的投资目标分为（）。Ⅰ． 增加收入以实现消费计划，使消费支出更加合理 Ⅱ．保持个人财富实际价值不变，维持实际购买力 Ⅲ．获得资本利得收入，增加个人财富 Ⅳ．确保个人财务的安全 Ⅴ．安排退休后的生活
A. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。（）
[判断题]理财计划按照是否保本，分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。( )
[单项选择]当计划为下属提供了明确的工作目标及实现目标的最佳途径，表明此计划有利于（）
A. 减少工作中的失误
B. 明确工作目标
C. 提高经济效益
D. 控制工作
E. 人员的管理
[判断题]在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有唯一性。
[单项选择]以下对于客户实现理财目标的建议中，（）正确。
A. 欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率
B. 对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响
C. 如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间
D. 如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率
[单项选择]（）应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。
A. 流动性风险限额
B. 期限错配限额
C. 结算前信用风险限额
D. 结算信用风险限额
[单项选择]每一只理财计划至少配备（）名理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
[单项选择]现代企业是否能实现其销售目标，一个很关键因素在于是否有足够的人员来执行企业的营销计划，这种人员是（）
A. 管理人员
B. 优秀的销售人员
C. 生产工人
D. 研发人员
[单项选择]个人投资者或者家庭在确定理财目标后，需要构建一个投资组合来实现目标，其资产配置的形式不包括（）。
A. 资产配置规划
B. 市场择时
C. 资产组合多样化
D. 风险评估
[单项选择]评价包括形成评价、过程评价和效果评价。根据项目目标和计划设计，系统地考察项目的执行过程，并作出结论的评价是（）。
A. 过程评价
B. 形成评价
C. 效果评价
D. 早期评价
E. 结果评价
[单项选择]健康教育计划到目标的实现之间要经历的过程是（）
A. 活动时间表
B. 实施计划
C. 分析目标人群
D. 制订评价计划
E. 计划目标
