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发布时间:2023-11-12 02:51:51

[单选题]商业银行发行的私募理财产品是面向()非公开发行的理财产品。
A.合格投资者
B.不特定社会公众
C.机构投资者
D.非机构投资者

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[多选题]18、 私募理财产品是商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。 以下哪个主体不属于私募理财产品的合格投资者? ( )
A.小张具有 2 年投资经历, 近 2 年本人年均收入为 30 万元
B.小高具有 1 年投资经历, 近 3 年本人年均收入不低于 40 万
C.小刘具有 5 年投资经历, 家庭金融净资产达到 200 万元
D.某公司最近 1 年末净资产不低于 1000 万元人民币
[单选题]商业银行发行私募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.1.0
B.2.0
C.3.0
D.4.0
[单选题]商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于()万元人民币,投资于单只混合类理财产品的金额不得低于()万元人民币,投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于()万元人民币。
A.30,30,30
B.30,30,40
C.30,40,40
D.30,40,100
[单选题]根据资管新规要求,商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于()万元人民币A.5 B.30 C.40 D.100
A.A
B.B
C.C
D.D
[多选题]67.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户( )等行为。
A.宣传推介
B.销售
C.办理申购
D.赎回
[判断题]商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于()的投资冷静期,并载明投资者在投资冷静期内的权利。
A.八小时
B.二十四小时
C.七天
D.十天
[多选题]根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,对商业银行理财产品销售环节做出了规范,要求商业银行()。
A.做好风险揭示
B.做好信息揭露
C.将存款单独作为理财产品销售
D.做到“卖者有责”
E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监管套利
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于()人民币。
A.1万元
B.5万元
C.20万元
D.无起点金额
[单选题]《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于( )元人民币。商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只权益类理财产品.单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于( )元人民币。
A.1万,30万
B.1万,100万
C.5万,30万
D.5万,100万
[判断题]商业银行发行理财产品,不得宣传理财产品预期收益率。
A.正确
B.错误
[多选题]根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有( )。
A.采取回扣的方式销售理财产品
B.向客户出售保本型理财产品
C.将存款单独作为理财产品销售
D.销售人员代替客户签署文件
E.通过买卖理财产品调节监管指标,进行监督套利
[判断题]我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行不得发行分级理财产品。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.5.0
B.10.0
C.15.0
D.20.0
[判断题]我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
A.正确
B.错误
[判断题]我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以将存款单独作为理财产品销售,不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A.正确
B.错误
[判断题]32、 某商业银行发行理财产品时, 在宣传销售文本中告知客户该理财产品过往平均业绩和最好、 最差业绩, 以及预期收益率。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括(  )。
A.本理财计划是高风险投资产品,您应充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担有限风险
B.本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资
C.本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资
D.本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险

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