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[单选题]加强对个人贷款客户贷款资金监测分析，对贷款资金可疑交易按照（ ）及时上报，加强对客户自有资金管理确认自有资金来源合法
A.反洗钱可疑交易报告制度规定
B.商业银行法
C.三个办法一个指引
D.刑法
[单选题]加强对个人贷款客户贷款资金监测分析，对贷款资金可疑交易按照____及时上报，加强对客户自有资金管理确认自有资金来源合法
A.反洗钱可疑交易报告制度规定
B.商业银行法
C.三个办法一个指引
D.刑法
[判断题]贷款分为正常贷款.关注贷款.次级贷款.可疑贷款和损失贷款,其中可疑贷款和损失贷款为不良贷款。( )
A.正确
B.错误
[判断题]支付机构应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。
A.正确
B.错误
[单选题]金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（ ）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（ ）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
A.客户 科学
B.客户单个介质 科学
C.客户 完整
D.客户单个介质 完整
[单选题]29． 客户经理应通过 C3 法人资金查询与分析系统( )， 按月监测分析客户是否存在资金流入房地产、 小贷公司、 担保公司、 典当行等高风险行业情况。
A. 货款归行占比分析功能
B. 特定交易查询功能
C. 日常经营费用分析功能
D. 还贷资金来源分析功能
[多选题]银行可以通过以下哪些措施加强对个人有担保流动资金贷款的风险管控?( )
A. 、加强对保证人还款能力的调查与分析
B. 、抵押物价值明显贬值,要求借款人更换其他足值抵押物
C. 、加强对借款人所控制企业经营情况的调查与分析
D. 、按合同约定或依法提前收回贷款
E. 、加强对借款人还款能力的调查与分析
[判断题]银行应加强贷款资金用途的监测，采用受托支付方式的，银行客户经理要收集整理客户贷款用途相关资料；采用自主支付方式的，不需要求客户提供相关资料即可放款。
A.正确
B.错误
[多选题]
银行可以通过以下哪些措施加强对个人有担保流动资金贷款的风险管控?() (2分)
A. . 加强对保证人还款能力的调查与分析
B. . 抵押物价值明显贬值,要求借款人更换其他足值抵押物
C. . 加强对借款人所控制企业经营情况的调查与分析
D. . 按合同约定或依法提前收回贷款
E. . 加强对借款人还款能力的调查与分析
[判断题]按照贷款的风险程度，贷款可以分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款和损失贷款。
A.正确
B.错误
[单选题]28． 客户经理应通过 C3 法人资金查询与分析系统( )， 按月监测分析客户是否存在借款人股东、 关联公司不合理占用借款人资金等问题以及关联交易是否正常等情况。
A. 日常经营费用分析功能
B. 还贷资金来源分析功能
C. 关联客户资金往来情况监控功能
D. 货款归行占比分析功能
[单选题]挪用或借用客户资金、出借资金给客户使用、替客户垫资还款、为贷款客户提供过桥资金或违法违规对外提供担保的，给予直接责任人（ ）；情节严重或造成严重后果的，给予（ ）。
A.警告至记过处分，记大过至留用察看处分或解除劳动合同处理
B.经济处罚，警告处分
C.记过或记大过，降级至留用察看或解除劳动合同处理
D.经济处罚，记过处分
