更多"[单选题]金融业务风险提示【中国人民银行济南分行2020年第1期】：各"的相关试题:
[单选题]《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》经中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过，自（ ）起施行。
A.2020年5月1日
B.2020年9月1日
C.2020年11月1日
D.2021年1月1日
[多选题]《关于加强企业银行账户管理的风险提示》（金融业务风险提示2019年第11期）中，山东省反电信网络诈骗中心向人民银行济南分行转交了246户可疑账户，经相关银行分析，认定其可疑，并采取了控制交易措施或销户处理，以下属于可疑账户特征的是（ ）( )
A.账户所属开户单位的法定代表人或股东为同一人
B.开户时间集中、单位名称相近
C.上门核实开户单位不存在
D.账户交易金额与企业规模不符
E.单位法定代表人无法联系
[判断题]根据《中国银监会办公厅关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》要求，各银行业金融机构在排查中发现员工涉及社会融资活动的，要对其经手业务进行全面排查，对与其有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规情况进行细致检查。
A.正确
B.错误
[多选题]非法金融业务活动所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法金融业务活动的（）
A.国有银行
B.其他金融机构
C.其他任何单位
[多选题]根据金融风险防范要点，加强他人违规代办电子金融业务、代客保管电子银行安全产品等关键风险点管控。从（）三个维度落实风险检查制度，严防、严管关键风险，严防案件发生。
A.网点自查
B.日常自查
C.法人自查
D.全省检查
[单选题]考虑到承德分行没有单独设立分行管理架构，相应的分行风险预审会职责由原支行授信审查小组担任，支行授信审查小组的具体组织构成和议事规则《支行授信审查小组议事规则》（范本），信贷系统内不再单独设立风险预审会环节，授信业务审查意见以（）系统内签注为准
A.客户经理
B.业务发展部经理
C.支行行长
[单选题]115．出现以下情况，需要总行对一级分行进行风险预警提示的是（）。
A.不良贷款余额月增500万元
B.不良贷款余额年增1000万元
C.不良率月增0.02个百分点
D.不良率年增0.08个百分点
[单选题]114．出现以下情况，需要总行对一级分行进行风险预警提示的是（）。
A.关注类贷款余额月增2000万元
B.关注类贷款余额年增8500万元
C.关注类贷款占比月增0.15个百分点
D.关注类贷款占比年增0.45个百分点
[简答题]人力资源社会保障行政部门依法执行查询任务时，可向各银行业金融机构的分行、支行、营业部等提出查询要求，开展查询工作不得少于两名劳动保障监察员，并应当出示劳动保障监察证件和《查询单位银行账户通知书》（见附件1），银行业金融机构应当积极配合。
[多选题]116．一级分行出现（）情况，总行需对其进行风险预警提示。
A.关注类贷款余额月增1000万
B.不良率月增0.02个百分点
C.关注类贷款占比年增0.6个百分点的
D.不良贷款余额月增2000万
[判断题]银行业、证券业、保险业金融机构以及其他依法从事金融业务或与金融相关业务的机构（以下统称金融产品或金融服务经营者）应当在国务院金融管理部门和地方政府许可的金融业务范围内开展金融营销宣传，不得开展超出业务许可范围的金融营销宣传活动。
A.正确
B.错误
[多选题]118．一级分行出现以下（）情况，总行不需对其进行风险预警提示。
A.关注类贷款余额月增1000万
B.不良率月增0.02个百分点
C.关注类贷款占比年增0.6个百分点的
D.不良贷款余额月增2000万
[单选题]分行行长是分行案件风险防范的第一责任人，牵头负责分行案防工作，以下不属于其案防职责的是（ ）
A.定期审查、检查和监督执行分行案防管理制度和操作细则
B.全面掌握分行各机构案防工作总体状况
C.建立分行各机构的案防协调配合机制
D.根据需要拟定分行案防管理制度和操作细则
[单选题]营业部主任实行分行（ ）制，属分行机关编制，代表分行防范柜面操作风险，承担支行机构运营业务主管的职能，其行政和业务归口管理部门为（ ）。
A.派驻、分行人力资源部
B.任命、分行人力资源部
C.派驻、分行运营管理部
D.任命、所在支行
[单选题]金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。
A.风险可控
B.风险平均
C.效率优先
D.合法合规
