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[多选题]以下情况中属于总行提示的专业市场内小企业系统性风险的是
A.A.入驻企业数量萎缩、交易量下滑,专业市场整体经营状况出现恶化
B.B.联保小组成员之间恶意串通导致保证担保实质落空
C.C.经营商品受国际贸易反倾销政策影响
D.D.宏观经济形势波动,导致商品价格大幅度变化
[多选题]以下情况中属于总行提示的专业市场内小企业客户违约风险的是
A.A.货款被拖欠、挪用,导致销售归行下降,第一还款来源不足
B.B.企业经营状况恶化、利润下滑,甚至出现亏损
C.C.联保小组成员之间恶意串通导致保证担保实质落空
D.D.业主有赌博、吸毒等不良嗜好,或家庭不和
[多选题]以下情况中不属于总行提示的专业市场内小企业第二还款来源风险的是
A.A.对提供保证担保的客户,实质上为关联企业保证
B.B.大宗商品经营者存在期货、衍生交易等投机行为
C.C.在采用第三方监管时,监管方因监管不到位导致被监管商品毁损或遗失、被盗
D.D.经营商品涉及产品质量、食品卫生安全或环保问题
[单选题]按照总行小企业信贷经营管理制度的规定,以下企业可以作为小企业办理信贷业务的是( )
A.A.房地产企业
B.B.学校、医院、出版社
C.C.一般生产型企业
D.D.出版社
[多选题]根据信贷管理水平、小企业信贷资源等情况,总行将开办小企业信贷业务的分支机构区分为( )投放行
A.A.重点
B.B.适度
C.C.谨慎
D.D.控制
E.E.禁止
[多选题]城建行业为总行确定的不适宜小企业发展的行业。以下属于城建行业的是
A.A.市政公共设施管理
B.B.公路管理与养护
C.C.燃气生产和供应
D.D.公园管理
[单选题]总行以( )为单位监测小企业网贷通业务质量情况,业务控制线设定为
A.A.一级(直属)分行;3%
B.B.一级(直属)分行;2%
C.C.二级分行;3%
D.D.二级分行;2%
[多选题]具有下列特征之一的企业,可以按照总行规定认定为小型企业
A.A.不能提供经审计财务报表、职工人数为376人、资产总额为6800万元、销售额为12340万元的工业企业
B.B.可以提供经审计财务报表、职工人数为637人、资产总额为7900万元、销售额为15300万元的建筑企业
C.C.不能提供经审计财务报表、职工人数为110人、资产总额为3680万元、销售额为11000万元的百货公司
D.D.可以提供经审计财务报表、职工人数为15人、资产总额为4200万元、销售额为8890万元的批发企业
[多选题]如代理行发生以下( )情况,总行国际金融部将根据实际情况暂时冻结或解除代理行关系。
A.存在洗钱嫌疑
B.存在恐怖融资嫌疑
C.发生洗钱事件
D.发生恐怖融资事件
[多选题]对符合以下( )条件、但在其他方面未突破总行规定的专业市场内商贸类小企业融资业务方案,由各一级(直属)分行审定后实施,同时报总行备案
A.A.以专业担保公司提供保证担保,保证金比例低于20%但超过10%(含),同时追加联保小组保证的
B.B.由一般法人客户提供保证担保,保证人信用等级在A+级(含)以上(一、二类行可放宽至A级(含)以上),同时追加联保小组保证的;或由一般法人客户提供保证担保,保证人信用等级为A-级(含)以上,但能够提供保证金比例超过20%(含),同时追加联保小组保证的
C.C.仅由专业市场内小企业组成联保小组提供保证担保时,联保保证人信用等级均在A+级(含)以上,且存入保证金比例超过20%的
D.D.对于仅由专业市场内小企业组成联保小组提供保证担
[多选题]对于纳入总行专营的受托代付业务,以下属于总行审批内容的有( )。
A. 交易对手:委托行是否符合准入条件
B. 金额:融资金额是否等于或小于汇票或发票金额
C. 期限:融资期限是否在1年以内
D. 定价:对同业报价是否遵循我行相关利率管理要求
[单选题]发生以下( )情况,农业银行总行国际金融部根据实际情况暂时冻结或解除代理行关系,并提示总行相关部门和境内外分支机构与代理行谨慎办理业务或停止业务往来。
A.代理行被所在国家或地区的政府宣布不再履行偿债义务
B.穆迪将代理行信用评级直接调降三级
C.惠誉将代理行所在国家主权评级直接调降两级
D.代理行所在国家或地区推迟实施新巴塞尔协议
[多选题]总行规定的小企业授信核定的基本方式包括
A.A.对于一般小型企业,其最高授信额度不得超过可抵(质)押值的2倍,且不得超过企业授信月份之前12个月销售归行额的50%
B.B.对于全额保证小型企业,最高授信额度不得超过有效保证额,且不得超过该小型企业授信月份之前12个月销售归行额的20%
C.C.对于新开办小型企业,其最高授信额度按不超过有效担保确定,且不得超过客户的实收资本
D.D.对于微型企业,其业务审批通过后自动获得等额的授信额度,业务到期后等额调减
[多选题]总行确定的不适宜小企业发展的行业包括
A.A.电力生产
B.B.电力供应
C.C.电信运营
D.D.电线电缆
[单选题]‒年起总行不再对二级分行的小企业信贷业务区分类别管理,小企业经营机构均可执行原( )的信贷政策
A.A.一类行
B.B.二类行
C.C.三类行
D.D.2011年分类结果
[单选题]发生以下( )情况时,总行国际金融部应根据实际情况调整外资银行客户授信额度、合作策略,或暂停、终止代理行关系,并提示总行相关业务部门和境内外分支机构。( )
A.存在洗钱嫌疑
B.存在恐怖融资嫌疑
C.发生洗钱事件
D.发生恐怖融资事件
[多选题]发生以下()情况时,总行国际金融部应根据实际情况调整外资银行客户授信额度、合作策略,或暂停、终止代理行关系,并提示总行相关业务部门和境内外分支机构。
A.存在洗钱嫌疑
B.存在恐怖融资嫌疑
C.发生洗钱事件
D.发生恐怖融资事件
[单选题]发生以下()情况时,总行国际金融部应根据实际情况调整外资银行客户授信额度、合策略,或暂停、终止代理行关系,并提示总行相关业务部门和境内外分支机构。
A.外资银行客户所在国家或地区发生政局动荡、社会动乱、经济危机、重
大灾害、战争等事件,或与我国断绝经贸往来
B.穆迪将代理行信用评级直接调降三级
C.惠誉将代理行所在国家主权评级直接调降两级
D.代理行所在国家或地区推迟实施新巴塞尔协议
[多选题]以下属于总行规定的低风险担保方式的是
A.A.本外币存单足额质押
B.B.足值的黄金质押
C.C.依法可以质押的国家债券质押
D.D.AAA级企业保证
E.E.交存100%保证金
