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[单选题]银行卡收单业务,是指收单机构与特约商户签订银行卡受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供( )的行为。
A.交易资金清算服务
B.交易资金结算服务
C.业务资金结算服务
D.业务资金清结算服务
[多选题]银行卡收单业务风险,是指银行卡收单业务开办过程中面临的( )及特约商户操作风险等。
A.系统风险
B.内部控制风险
C.法律风险
D.意外风险
[判断题]农村商业银行应当对实体特约商户银行卡收单业务进行本地化经营和管理,通过在特约商户及其分支机构所在省(区、市)域内的农村商业银行或其分支机构提供收单服务,不得跨省(区、市)域开展收单业务。
A.正确
B.错误
[单选题]银行卡收单业务,是指我行与( ),在商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为商户提供交易资金结算服务的行为。
A.企事业单位
B.个体工商户
C.特约商户
D.小微商户
[多选题]银行卡收单业务安全评估是指在开办银行卡收单业务过程中,对银行卡收单业务的( )等方面进行的安全测试和管控能力的考察与评价。
A.安全策略
B.内控制度
C.风险管理
D.系统安全
E.收单外包服务机构
F.特约商户保护
[多选题]个体工商户赵某向某银行申请银行卡收单业务,该银行将赵某认定为风险等级较高的特约商户,则银行有权采取的措施有()。
A.对开通的受理卡种和交易类型进行限制
B.强化交易监测
C.设置交易限额
D.暂停银行卡交易
[判断题]收单业务,是指我行各级分支机构与特约商户签订银行卡受理协议,在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后,为特约商户提供交易资金结算服务的业务。
A.正确
B.错误
[判断题]银行卡收单业务风险管理应纳入农村商业银行风险管理的总体框架,并根据运行特点,建立健全银行卡收单业务风险管理体系和银行卡收单业务安全、稳定运营的内部控制体系。各级各部门按照业务条线分工协作,共同做好银行卡收单业务风险预防、控制和处理工作。
A.正确
B.错误
[单选题]____是银行卡收单业务的责任主体。
A.银联
B.收单机构
C.银行
D.特约商户
[多选题]银行卡收单业务风险事项主要包括( )事件。
A.服务中断
B.突发风险
C.舆论导向
[多选题]下列哪些是银行卡收单业务风险管理办法中业务管理风险的控制:
A.省联社业务发展部牵头制定银行卡收单业务管理制度。
B.各级银行卡收单业务管理和操作人员应牢固树立合法合规意识,严格执行银行卡收单业务管理制度和操作规范。
C.加强银行卡收单业务风险的有效识别、分析、评估和控制,避免相关风险引发的影响和损失。
[多选题]银行卡收单业务风险管理遵循的基本原则是( )
A.一致性原则
B.全面性原则
C.业务连续性原则
D.系统性原则
E.成本原则
[判断题] 银行卡收单业务安全评估包括业务评估和技术评估,根据业务发展和风险管理需要,省联社每年组织农村商业银行对合作外包服务机构、实体和网络特约商户至少开展一次有一定独立性的安全评估。
A.正确
B.错误
[多选题]根据支付结算法律制度规定,关于银行卡收单业务的下列表述中,正确的有()。
A.特约商户为个体工商户或自然人的,可以使用其同名个人结算账户作为收单银行结算账户
B.特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件
C.收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率
D.收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,不得跨省(自治区、直辖市)域开展收单业务
[多选题]银行卡收单业务风险管理贯彻“预防为主”思想,采取相应管理措施,做到( )。
A.事前严密防范
B.事中有效控制
C.事后及时处理
D.进行自我检查
[多选题]银行卡收单业务风险管理办法安全评估中有下列情形之一的,要立即组织技术评估:
A.由于安全漏洞导致系统被攻击瘫痪,修复后恢复运行的。
B.银行卡收单业务系统进行重大更新或升级后,出现系统意外停机12小时以上的。
C.银行卡收单业务关键设备与设施更换后出现重大事故,修复后仍不能保持连续不间断运行的。
D.基于银行卡收单业务安全管理需要立即评估的。