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[单项选择]商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标,通过制定并实施系统化的政策、程序和方案,对风险进行有效识别、评估、()、监测和改进的动态过程和机制。
A. 评价
B. 管理
C. 控制
D. 反馈
[判断题]目前银行业的金融机构主要有商业银行和政策性银行两个体系,但只有前者受中国银行业监督管理委员会的监管。
[单项选择]商业银行应当按照()关于内部控制的有关要求,建立完善的流动性风险管理内部控制体系,作为银行整体内部控制体系的有机组成部分。
A. 高级管理层
B. 监事会
C. 银监会
D. 董事会
[单项选择]《商业银行内部控制指引》规定由()负责建立并实施充分而有效的内部控制体系,负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。
A. 监事会
B. 高级管理层
C. 董事会
[简答题]商业银行在设计限额体系时应当考虑哪些因素?
[多项选择]商业银行头寸构成主要有()
A. 基础头寸
B. 可用头寸
C. 可贷头寸
D. 储备头寸
E. 外汇头寸
[多项选择]商业银行内部控制评价中的过程评价是对()等体系要素的评价。
A. 内部控制环境;
B. 风险识别与评估;
C. 内部控制措施;
D. 内控目标实现程度;
E. 监督评价与纠正。
[多项选择]商业银行内部控制使商业银行实现经营管理目标的()。
A. 安全性
B. 效益性
C. 全面性
D. 流动性
[多项选择]商业银行合规风险管理体系的基本要素包括()。
A. 合规风险管理计划
B. 合规培训与教育制度
C. 合规政策
D. 合规管理部门的组织结构和资源
E. 合规风险识别和管理流程
[多项选择]商业银行的职能主要有()。
A. 充当信用中介
B. 充当支付中介
C. 信用创造功能
D. 金融服务职能
E. 补充性职能
[多项选择]商业银行经营的业务主要有()
A. 吸收公众存款
B. 从事同业拆借
C. 买卖企业债券
D. 办理票据贴现
[单项选择]《商业银行内部控制指引》规定,商业银行的()应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。
A. 所有业务部门
B. 经营管理层
C. 部门负责人
D. 内部审计部门
[多项选择]商业银行的内部控制构成要素包括()。
A. 内部控制环境
B. 风险识别与评估
C. 内部控制措施
D. 信息交流与反馈
E. 监督、评价与纠正
[多项选择]《商业银行内部控制指引》明确,内部控制应当与商业银行的()相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。
A. 经营规模
B. 业务范围
C. 风险特点
D. 管理水平
E. 员工素质
[简答题]《商业银行内部控制指引》对商业银行存款账户对账管理是如何规定的?
[单项选择]根据《商业银行内部控制指引》规定,以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有()。
A. 对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施监控。
B. 严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程
C. 防止利率和汇率变化对客户造成的损失。
D. 防止挪用、贪污及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。