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[填空题]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。
A. 错误销售和不当销售
B. 销售欺诈
C. 营销人员资质缺失
D. 亏损
[单项选择]在银银平台代销人民币理财业务中客户实际上与兴业银行建立理财业务的（）关系
A. 理财产品
B. 受托理财
C. 委托受理
D. 托管
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：（）将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银行业协会
D. 财政部
[单项选择]个人理财业务属于邮政储蓄业务的（）
A. 储蓄基本业务
B. 定活两便业务
C. 储蓄资金运营业务
D. 金融中间业务
[单项选择]广东农村信用社金摇篮理财业务的规定，以下对理财业务的生命周期及其状态描述不正确的是（）
A. 客户已购买了产品，但是产品尚未起息，资金尚未归集至各法人机构理财专户前，系统显示“认购冻结“状态。
B. 客户购买了产品，则在起息日，资金被成功归集后，系统显示为“兑付成功“。
C. 客户购买了产品，但其资金归集失败，系统系统对其进行批扣撤销，显示为“批扣撤销“。
D. 产品的本金损益为成功兑付，则系统显示为“兑付失败“。
[简答题]银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括（）。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
[单项选择]《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于（）开始施行。
A. 2008.9.24
B. 2007.12.31
C. 2006.9.24
D. 2005.11.1
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 关闭该商业银行
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单项选择]最符合理财业务特征的理财产品是（）。
A. 保本浮动收益理财产品
B. 保证收益理财产品
C. 个人理财产品
D. 非保本浮动收益理财产品
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
C. 责令停业整顿，并予以公告；
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
[单项选择]不属于广东农村信用社金摇篮理财业务理财产品销售的业务审核要求的选项是（）
A. 审核客户提供的身份证件及其他资料是否真实、有效。
B. 审核付款账户是否真实、有效、合规。
C. 审核理财师是否有对客户进行风险评估，是否在风险评估有效期内。
D. 审核客户的账户资金是否充足。
[单项选择]银银平台代销人民币理财业务理财资金划转是指（）
A. 发行期结束后的划转日，核心系统将根据业务受理登记信息，于划转日日终执行一次解除控制和资金划转操作
B. 发行期结束后的第二日，核心系统将根据业务受理登记信息，于划转日日终执行一次解除控制和资金划转操作
C. 发行期结束后的第三日，核心系统将根据业务受理登记信息，于划转日日终执行一次解除控制和资金划转操作
D. 发行期结束后的当日，核心系统将根据业务受理登记信息，于划转日日终执行一次解除控制和资金划转操作
[多项选择]按广东农信社金摇篮理财业务理财产品销售的业务受理要求，对公客户法人代表办理业务所需提交的材料有（）
A. 法人身份证及复印件
B. 企业营业执照及复印件
C. 预留印鉴
D. 组织机构代码证及复印件
E. 单位委托授权书
[单项选择]私人银行业务是指向（）提供的理财业务。
A. 工薪阶层
B. 贫穷阶层
C. 中产阶层
D. 富裕阶层
[单项选择]（）不属于个人理财业务。
A. 理财顾问服务
B. 私人银行业务
C. 理财计划
D. 企业咨询业务
