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[单项选择]（）可选择己经识别出来的主要操作风险因素，并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标，用于评估银行整体的操作风险水平，该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值，即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平，并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。
A. 历史模拟情景法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
[单项选择]识别风险需要关注相应的内部因素及外部因素，下列属于内部因素的是（）。
A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素
B. 法律法规、监管要求等法律因素
C. 安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
[单项选择]
根据性质不同，风险因素可分为（）。
Ⅰ.实质风险因素
Ⅱ.道德风险因素
Ⅲ.心理风险因素
Ⅳ.行为风险因素
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]我国金融风险形成的外部因素有（）。
A. 经济体制改革和经济结构调整的遗留问题
B. 内控制度不健全，存在管理漏洞
C. 制度执行不力，管理不严，处罚不力
D. 商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制
[单项选择]单个或部分金融机构发生风险，或外部因素引发金融机构共性风险状况，但风险尚未对辖区金融业稳健运行和金融稳定造成实际影响时，人民银行可向有关金融机构、相关行业金融机构或辖内所有金融机构发出（）。
A. 风险提示函
B. 风险情况通报
C. 约见谈话
[单项选择]由于道德风险因素和心理风险因素均与人密切相关，因此，这两类风险因素合并称为（）。
A. 实质风险因素
B. 管理风险因素
C. 合规风险因素
D. 人为风险因素
[单项选择]运用风险概率－影响矩阵法估计单因素风险因素引发风险的概率时需要考虑：现有的方案、措施，该风险因素可能涉及的利益群体及其维权意识，周边其它项目及类似项目（）的情况等。
A. 利益相关者
B. 风险程度
C. 引发社会矛盾
D. 利益相关者的诉求
[多项选择]下列属于由外部事件引发的操作风险的是（）。
A. 外部欺诈／盗窃
B. 业务外包
C. 监管规定
D. 自然灾害
E. 恐怖威胁
[多项选择]企业集团财务战略的制定依据要考虑内部因素和外部因素，下列因素属于外部因素的有（）。
A. 金融环境
B. 行业及产品生命周期
C. 财税环境
D. 业务经营环境
E. 法律环境
[单项选择]风险因素是风险事故发生的潜在原因对人而言，风险因素是指（）
A. 收入
B. 住处
C. 民族
D. 年龄
[单项选择]《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险及（）。
A. 法律风险
B. 策略风险和声誉风险
C. 信用风险
D. 市场风险
[单项选择]（）内涵比较复杂，它既包括操作交易风险，也包括技术风险、内部失控风险，还包括外部欺诈、盗抢等风险。
A. 合规风险
B. 操作风险
C. 法律风险
D. 战略风险
[简答题]什么是健康风险因素？心血管疾病中有哪些风险因素？
[多项选择]人员因素引起的操作风险包括（）。
A. 操作失误
B. 员工内部欺诈
C. 内外勾结
D. 内部系统漏洞
E. 黑客攻击
