更多"下列个人和单位客户，可评定为低风险客户的是（）。"的相关试题:
[多项选择]反洗钱业务个人客户和单位客户风险等级划分为几类？（）
A. 高风险
B. 低风险
C. 中风险
D. 无风险
[多项选择]以下哪些属于广东农信社对单位客户信息创建的风险点控制（）
A. 柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
B. 柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致，是否已加盖单位公章，法定代表人（或负责人）是否已签字确认
C. 确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
D. 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E. 审查柜员录入客户信息是否真实并准确
[单项选择]营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立（）个工作日内完整填写《河南省农村信用社高风险个人客户认定表》。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
[单项选择]根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理暂行规定》，中风险客户和低风险客户，自评定风险等级后每（）审核一次客户基本信息。
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
[多项选择]符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）
A. 客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队
B. 客户为个体工商户
C. 资金往来简单，账户余额或交易规模较小
D. 账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯
[单项选择]（）负责对客户的日常风险监测，并根据风险信号发起客户风险预警及解除风险预警申请，提出预警等级及行动方案建议并具体执行。
A. 贷后管理岗
B. 前台综合岗
C. 集团客户管理岗
D. 客户经理岗
[单项选择]以下（）项是控制单位存款客户印鉴审查环节外部欺诈风险的措施
A. 印鉴必须进行折角核对或利用验印系统核对，使用支付密码的，若支付密码不符，视同印鉴不符处理
B. 网点主管按规定初审后报支行复审
C. 转帐业务必须先记帐，后签发回单
D. 现金付款业务，先记帐后付款
[多项选择]根据《福建银行业企业集群客户授信风险联合管理自律公约》规定，会员单位联合对企业集群客户的授信实行“银行法人家数据、授信总”双线控制。（）
A. 企业集群客户在辖内的授信银行法人家数不得超过8家，达到6家进行预警
B. 企业集群客户在辖内的授信银行法人家数不得超过10家，达到8家进行预警
C. 企业集群客户在辖内各家银行机构的合计授信额度不得超过其表内外授信控制总量，达到授信控制总量的80%进行预警
D. 企业集群客户在辖内各家银行机构的合计授信额度不得超过其表内外授信控制总量，达到授信控制总量的90%进行预警
[单项选择]
《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括（）。
Ⅰ.政策风险
Ⅱ.市场风险
Ⅲ.系统风险
Ⅳ.违约风险
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]一个单位可有一个客户基本信息，单位决定单位客户编号是否相同。（）
A. 代码类型、单位代码及客户名称
B. 单位地址、单位代码及客户名称
C. 代码类型、单位代码及客户名称
D. 代码类型、单位代码及单位账号
[填空题]可承受的风险系指根据用人单位的（）和（）已降至用人单位可接受的风险。
[多项选择]广东农信社单位客户信息的维护交易可以修改单位客户的哪些信息（）
A. 基本信息
B. 证件信息
C. 财务信息
D. 附加信息
E. 杂项信息
[多项选择]依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
A. 商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；
B. 集团客户经营不善；
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
[多项选择]客户洗钱风险等级分为（）、低风险。
A. 禁入类
B. 瑕疵类
C. 高风险
D. 中风险
[单项选择]根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理暂行规定》，高风险客户，自评定风险等级后每（）审核一次客户基本信息。
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
[多项选择]对公务卡风险客户，可根据风险类别和风险高低采取（）措施。
A. 警告
B. 催收
C. 降低额度
D. 止付
[单项选择]反洗钱客户分类，低风险分值配置中年均交易额在（）以下的客户，可认定为低风险客户。
A. 1000
B. 6000
C. 10000
D. 30000
[单项选择]商业银行应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度是集团客户授信风险管理原则中的（）。
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 公正原则
D. 预警原则
[单项选择]对低风险客户，自评定风险等级后，（）审核一次客户基本信息。
A. 每两年
B. 每季
C. 每月
D. 每半年
