更多"[多选题]按照我行小额支付系统通存通兑业务的规定,在我行账户信息查询业"的相关试题:
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在业务差错处理的交易处理中,以下当日冲销业务差错说法描述不正确的是(1.50分)
A.需执行‘[430095]农信银通存通兑—通存通兑冲销’交易
B.输入需补正的异地账号,需补正的户名,发生额等信息
C.需在系统操作后发送冲销报文
D.只有在收到冲销成功回执后冲销才算完成
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在业务差错处理的后续处理中,以下对办理冲销及补正的要求描述不正确的是(1.50分)
A.若客户在场,则须收回原业务回单
B.若客户在场,冲销及补正时提示客户签名确认
C.若客户在场,需将补正后的回单交还客户
D.冲销及补正交易单,做当日记账凭证,原业务回单作客户回单
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在业务差错处理中,以下对因操作失误导致的通存通兑业务差错处理要求描述不正确的是(1.50分)
A.受理社柜员发现当天通存通兑的业务差错且开户社开通冲销补正业务的,可以对其进行冲销
B.受理社柜员发现次日通存通兑的业务差错且开户社开通冲销补正业务的,可以对其进行补正
C.对以后发现的差错或者开户社未开通冲销补正交易,需通过操作错账控制或者错账解控交易进行处理
D.错账控制以后需传真《协助控制错账款项申请》给省中心业务运营室
[简答题]开通通存通兑业务的机构必须严格按照通存通兑业务管理办法办理业务，不得随意压缩业务范围，更不得无故拒绝客户办理通存通兑业务。
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在其取款业务的交易处理中,以下对业务审核的要求描述不正确的是(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效
B.审核客户填写的‘支付通存通兑业务委托书’是否正确,与客户提交的信息是否一致
C.办理异地账户转本地账户业务的,检查收款账户是否为我行(行)账号
D.审核转出账户或取现账户是否凭密码支取,其他支付方式不允许办理通兑业务
[单选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在其取款业务的交易处理中,以下不属于‘异地账户转本地帐户’中,执行‘[430095]农信银通存通兑—异地账户转本地账户’交易时所需输入的信息的是(1.50分)
A.付款人的账号
B.交易金额
C.付款人开户社(行)行号
D.交易时间
[多选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,以下对其取款业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.未能留存客户的联系方式,出现差错时,无法及时联系到客户
B.交易金额超过规定金额,未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件
C.不法分子以假冒的存折或卡办理取款业务,未被识别出来
D.要确认交易现金必须与现金实物一致,防止出现长短款
E.系统发送报错或未返回应答时,未能及时通过相关交易查询业务是否发送成功,反复提交造成重复发送往账
[多选题]按照我行农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在其取款业务的特殊异常处理中,以下可用于‘系统发送报错或第三方未返回应答’时确认交易是否成功的操作有(2分)
A.以异地账户转本地账户形式通兑的,查询转入账户的记账流水,查询是否存在转入的记录
B.执行‘[430052]查询农信银清算行’交易,查询该笔通存业务状态
C.以现金形式通存的,清点柜员尾箱中的现金,与系统柜员物品中的现金核对
D.执行‘[430095]农信银通存通兑—通存通兑业务查询’交易,查询该笔通兑业务状态
E.执行‘[430095]农信银通存通兑—通存通兑冲销’交易,查看原交易是否被冲销
[判断题]按照农信银资金清算系统个人账户通存通兑业务的规定,在业务差错处理中,因客观因素差错的,应在交易日后的次日通过差错处理平台提交系统原因导致业务差错的调账请求及查询。(1分)
A.正确
B.错误
[单选题]按我行小额支付系统通存通兑业务的规定,在通兑业务的交易处理中,以下对业务审核要求描述不正确的是(1.50分)
A.检查客户是否开通小额通存通兑业务
B.以转账办理通兑业务的,检查转入账户是否开通小额通存通兑业务
C.个人存款账户存折(卡)密码是否正确
D.客户一次性取现金额在10万元(含)以上的,是否提前1天以电话等形式与我行(社)预约
[单选题]按我行小额支付系统通存通兑业务的规定,在通兑业务的业务流程中,不属于后台柜员操作的流程是(1.50分)
A.审核客户资料并受理
B.对超前台柜员权限的交易进行授权
C.对取现金额超权限的进行复点
D.对可疑交易做反洗钱登记
[多选题]按我行小额支付系统通存通兑业务的规定,以下对通存业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.客户密码不正确,不法分子冒认客户,挪用客户资金
B.泄漏客户账户信息,造成客户资金损失的
C.因系统故障造成的通存通兑业务差错,我行(行)无主动协调解决,拖延支付截留客户资金,影响客户资金使用的
D.会计主管审核授权不严格
E.对可疑交易无做好反洗钱登记
[多选题]以下不属于我行小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有(2分)
A.对有疑问的往来业务不及时进行查询,导致长期挂账,影响客户资金的及时入账
B.汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致,联行柜员无核对清楚
C.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
D.资金不及时汇出,被挪用
E.补打业务交易单,用于其他非法行为。
[单选题]通存通兑业务发生差错，按照“()”的原则处理，并须要及时登记会计差错登记簿。
A..原经办机构
B..受理单位
C..谁出错谁负责
D.略
E.略
F.略
G.略
H.略
[多选题]以下对我行小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有(2分)
A.补打来账报单,用于其他非法行为
B.存放在省中心的头寸户不足,导致业务无法复核成功
C.手工入账时,入账账号与实际收款人不符
D.差错处理人员作案
E.待处理来账处理不及时,挂账资金被挪用
[判断题]我行小额支付系统所涉及的定期借记业务,是指我行(行)依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款社(行)发起的批量收款业务。(1分)
A.正确
B.错误
[判断题]按我行小额支付系统汇兑业务特殊异常处理的要求,对发起的汇兑往账需要退汇的,需经主管柜员审核,再向对方社(行)发出申请退回请求。(1分)
A.正确
B.错误
[单选题]按我行小额支付系统汇兑业务交易处理的要求,以下对往账发送失败时的注销操作描述不正确的是(1.50分)
A.‘发送失败’和‘失败待处理’状态的往账须进行注销,否则机构不能日结
B.柜员可执行‘[410079]查询打印业务—往账查询处理’交易点击‘注销’按钮进行注销。
C.柜员可执行‘[410063]往账处理-往账注销’‘交易进行注销
D.注销后,原扣账流水号不可再作往账录入、复核
[多选题]人民银行各分支机构应大力组织推广各项小额支付系统业务，充分利用小额支付系统跨行资金清算平台的功能，实现银行营业网点的资源共享，方便客户就近选择银行网点办理业务。下列属于小额支付系统可以办理的定期借记业务的是（ ）
A.代付工资业务
B.代付保险金、养老金业务
C.代收水、电等公用事业费业务
D.国库批量扣税业务
