更多"[单选题]下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是()"的相关试题:
[单选题]个人投资者风险承受能力评估问卷用于测评个人投资客户风险类型,风险类型评估是测评、记录和留存投资产品签约和购买投资产品的客户风险承受能力评估的内容和结果,以评估得分判断客户的()类型。
A.风险
B.偏好
C.投资
D.选择
[单选题]下列关于客户洗钱风险分类管理的表述,错误的是( )。
A.客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一
D.客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求
[多选题]下列哪些情形需要评估客户洗钱风险( )。
A.客户有洗钱、恐怖融资、逃税活动嫌疑
B.本行发现获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾
C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点
D.客户触发本行反洗钱可疑交易监测标准
E.客户要求变更姓名或名称、国籍、职业/行业、注册资本、受益所有人等信息
[单选题]下列关于环境评估表述错误的是( )。
A.。首先确认环境有无危害急救者及伤病者的危险因素,确保自己及伤病者的安全
B.。有危险因素时应首先将其排除,无法排除时应呼救待援,不要随意进入事故现场
C.。先在伤病者耳边大声呼唤,再轻拍其肩、臂,以试其反应;如没有反应,则可判定伤病者已经丧失意识
D.。确认现场无危险因素后应迅速进入现场检查伤者的伤情
[判断题]客户洗钱风险评估应根据客户风险状况的变化,及时调整其风险等级,并对不同风险等级的客户采取不同的风险管理措施。
A.正确
B.错误
[单选题] 关于客户决议表述错误的是:( )
A.股东会表决按出资比例、董事会表决按成员人数,若章程无明确规定的,原则上按2/3比例通过。
B.股东会决议涉及法人股东的,由法定代表人盖名章即可。
C.决议金额≥保证(抵押)合同金额≥授信业务金额。
D.决议出具权限应符合公司章程规定。
[判断题]金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
A.正确
B.错误
[单选题]以下邮政储蓄风险防范的表述错误的是( )。
A.冲正交易在客户存款余额足够的情况下,由支行(局)长授权后才能办理
B.如冲正交易因故不成功,应立即作账户止付或限额止付
C.只有在发生内部操作差错时,才可作冲正交易,不得应客户要求办理冲正
D.办理冲正后,须在当日联系储户确认并补登折,以免引起客户纠纷
[单选题]《个人投资者风险承受能力评估问卷》(简称评估问卷)和《基金/集合资产管理计划投资客户需知》,由客户填写评估问卷并签字。若客户已在办理我行理财业务时填写过评估问卷,则在办理()专户业务时无需填写评估问卷。
A.基金
B.股票
C.债券
D.人民币
[单选题]下列选项中,对于客户服务的内容表述错误的是:
A.受理客户建议
B.疑议或投诉处理
C.提供产品售后服务
D.引导客户进行体验
[单选题]商业银行对超过()的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A.60岁(含)
B.65岁(含)
C.60岁
D.65岁
[单选题]本行对超过( )岁的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
A.60
B.65
C.70
D.75
[判断题]对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A.正确
B.错误
[单选题]个人投资者风险测评时,要请客户阅读《()风险承受能力评估问卷使用说明》。
A.个人投资者
B.机构投资者
C.金融投资者
D.投资者
[单选题]为客户进行风险评估的目的是为了了解客户的()①风险偏好②风险认知程度③财务状况④风险承受度
A.①②③
B.①②③④
C.②③④
D.①②④
[单选题]关于法人客户透支业务,下列表述错误的是()。
A. 申请外汇透支, 须符合国内外汇贷款的有关政策
B. 法人客户透支业务实行额度管理, 法人客户透支业务额度纳入客户综合授信额度统一管理
C. 透支额度审批流程按照农业银行法人客户授信额度项下单笔信贷业务审批流程办理
D. 法人客户透支业务集中在二级分行及以上审批
[单选题]关于集团客户担保管理,下列表述错误的是( )。
A.A.在核定集团客户整体授信额度时,由集团内关联企业提供的保证担保原则上不得超过农业银行拟核定集团客户整体授信额度的 30%
B.B.对符合信用贷款条件或经有权行批准可以信用方式用信的集团客户,低授信风险而追加集团保证担保的,可不计算在内部关联保证担保额度之内
C.C.当集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30%时,应视风险状况发出预警信号
D.D.集团客户成员企业核定授信额度时,对于同一笔用信中同时存在多种担保方式的,在测算关联担保比例时抵押、质押部分不得从关联担保额度