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[多选题]本行严格区分()个人授信,进而根据不同业务品种建立相应的准入标准、贷后管理要求等。
A.生产类用途
B.经营类用途
C.消费类用途
D.住房类用途
[单选题]以下哪个业务品种不能通过移入移出交易移出银行卡
A.活期
B.双整定期
C.通知存款
D.大额特种存款
[判断题]严格上门核实业务的准入。上门核实业务是一项承担较高风险的业务,必须实行准入管理。
A.正确
B.错误
[多选题]银行在办理B类企业以下哪些业务时,应当进行电子数据核查?
A.付汇
B.待核查账户资金结汇或划转
C.有退运的退汇
D.进口信用证开立
[单选题]以下哪类企业可以进行转口贸易业务?
A.A类企业
B.B类企业
C.C类企业
D.A类及B类企业
[判断题]业务期限指具体业务品种的存续期限,业务期限可根据业务品种特性确定,独立于授信期限。
A.正确
B.错误
[单选题]银行在办理B类企业业务时,在以下何种情况时需要进行电子数据核查?
A.信用证开证手续前
B.办理信用证付汇时
C.代理进口业务,委托方如需将外汇资金原币划转给代理方时
D.出口押汇业务从境外回款时
[单选题]以下关于C类企业贸易外汇收支业务描述不正确的是:()。
A.需逐笔到所在地银行办理登记手续;
B. 对于预收货款、预付货款以及30天以上(不含)的延期收款、延期付款,企业须按规定向所在地外汇局报送信息;
C.企业不得办理90天以上(不含)的远期信用证(含展期)、海外代付等进口贸易融资业务;不得办理90天以上(不含)的延期付款、托收业务;不得签订包含90天以上(不含)收汇条款的出口合同;
D.企业不得办理离岸转手买卖外汇收支业务。
[多选题]对公授信业务担保公司的准入及合作原则
A.A-重点支持各级政府控股或参股的融资担保公司,以及加入省(区)市政府主导的再担保体系的融资担保公司;
B.B-择优支持具有较强资金背景及先进风险管理机制、运作规范、客户选择标准相对较高的大型外资背景或者上市公司背景担保公司;
C.C-担保公司因再担保获得业务增信或风险分担的,我行可在风险可控、商业可持续的前提下,在合作准入、放大倍数、风险分担、贷款利率等方面给予适当优惠。
D.D-以上都不对
[单选题]以下关于B类企业离岸转手买卖外汇收支业务的描述正确的是:()
A.对于B类企业离岸转手买卖外汇收支,金融机构应当审核买卖合同、支出申报凭证及相关货权凭证;
B. 对于B类企业同一合同项下离岸转手买卖收入金额超过相应支出金额20%(不含)的贸易外汇收支业务,金融机构应当凭《登记表》办理;
C.自B类企业被列入B类之日起6个月后,经外汇局登记后,可以办理收支日期间隔
超过90天(不含)的转口贸易外汇收支业务;
D.B类企业不能办理离岸转手买卖外汇收支业务。
[单选题]以下关于B类企业贸易外汇收支业务单据的审核描述不正确的是:()。
A.对于企业以汇款方式结算的(预付货款、预收货款除外),金融机构应当审核相应的进、出口货物报关单和进、出口合同;
B. 对于以信用证、托收方式结算的除按国际结算惯例审核有关商业单据外,金融机构还应当审核进、出口合同;
C.对于以预付、预收货款方式结算的,金融机构应当审核进、出口合同和发票;
D.对于单笔预付货款金额超过等值5万美元的,金融机构还须审核核对密押的外方金融机构出具的预付货款保函;