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[单选题]单选题(本题0.5分)《巴塞尔Ⅲ最终方案》对全球系统重要性银行提出了比一般银行更高的杠杆率缓冲要求,即( )
A.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+25%*系统重要性银行附加资本要求
B.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+50%*系统重要性银行附加资本要求
C.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求+75%*系统重要性银行附加资本要求
D.全球系统重要性银行的杠杆率最低要求=一般银行杠杆率最低要求
[判断题]判断题(本题1分)加强全球系统重要性金融机构尤其是全球系统重要性银行的监管对维护金融体系的稳定至关重要。( )
A.正确
B.错误
[单选题]目前，巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别，资本附加要求分别为（ ）。
A.1%,2%,3%,4%,5%
B.1%,1.5%,2%,2.5%,3.5%
C.1%,2%,2.5%,3%,3.5%
D.1%,1.5%,2%,3%,3.5%
[单选题]单选题(本题0.5分)巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官,关于首席风险官,下列说法 中错误的是()。
A.首席风险官必须具备独立性
B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理
C.首席风险官不能向董事会报告
D.首席风险官应与操作和经营条线分离,不负管理和财务职责
[多选题]多选题(本题1.5分)根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为( )等类别。
A.信用风险
B.操作风险
C.声誉风险
D.流动性风险
E.战略风险
[单选题]单选题(本题0.5分)根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类,政治风险属于( )。
A.操作风险
B.战略风险
C.国别风险
D.信用风险
[判断题]判断题(本题1分)巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》(2012年)指出,内部控制是风险管理体系的有机组成部分,是 银行董事会、高级管理层和全体员工共同参与的,通过制定和实施系统化的制度、程序和方法,实现风险 控制目标的动态过程和机制。( )
A.正确
B.错误
[多选题]多选题(本题1.5分)巴塞尔委员会要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检 查并达到一些目的,下列说法正确的有()。
A.评价管理层的能力
B.评价商业银行各项风险管理制度
C.评估其从商业银行收到报告的精确性
D.评价商业银行总体经营情况
E.商业银行遵守有关合规经营的情况
[多选题]多选题(本题1.5分)巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则(2012)》指出,内部控制是风险管理体系的有机组成部分,是银 行( )共同参与的,通过制定和实施系统化的制度、程序和方法,实现风险控制目标的动态过程和机制。
A.合作伙伴
B.董事会
C.高级管理层
D.全体员工
E.关联企业
[判断题]判断题(本题1分)《商业银行资本管理办法(试行)》正式实施后,我国系统重要性和非系统重要性银行的资本充足率分别 不得低于11.5%和10.5%。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)( )代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。
A.负债风险管理
B.全面风险管理
C.资产负债风险管理
D.资产风险管理
[单选题]单选题(本题0.5分)《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最 低资本要求不包括( )。
A.储备资本充足率
B.核心一级资本充足率
C.一级资本充足率
D.资本充足率
[判断题]判断题(本题1分)巴塞尔委员会在第四版《银行公司治理原则》中同样强调:有效的风险限额水平应能够将银行承担风险的 行为制约在风险偏好内。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)(),巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》,修订了银行账簿利率风险监管原 则,其中原则1?7是细化和提升了银行账簿利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管要求。
A.2016年
B.2012年
C.2004年
D.2013年
[多选题]多选题(本题1.5分)巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调了内部审计在风险管理中的作用,包括的是( )。
A.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线
B.内部审计职能应向董事会提供独立保证,并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期 稳健
C.评估现行政策是否有效、适当并能满足银行业务需要
D.评估现行程序是否有效、适当并能满足银行业务需要
E.评估现行内部控制是否有效、适当并能满足银行业务需要
[单选题]单选题(本题0.5分)根据我国监管机构和《巴塞尔新资本协议》的要求,商业银行可采用()来计量市场风险资本。
A.高级计量法
B.内部评级法
C.内部模型法
D.基本指标法
[多选题]多选题(本题1.5分)2016年4月,巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》,强化了银行账簿利率风险 监管原则,其中原则1?7是对银行账簿利率风险()流程的监管。
A.识别
B.计量
C.监测
D.分析
E.控制
[多选题]多选题(本题1.5分)巴塞尔委员会在《核心原则》中,要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计 师对商业银行实施检查,其达到的目的包括()。
A.评估其从商业银行收到报告的精确性
B.评价商业银行总体经营情况
C.评价商业银行各项风险管理制度
D.评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度
E.评价管理层的能力
[单选题]单选题(本题0.5分)《商业银行资本管理办法(试行)》规定我国国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的( ),由( )满足。
A.1.5%,核心一级资本
B.1%,核心一级资本
C.1.5%,一级资本
D.1%,一级资本
