更多"在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界"的相关试题:
[单项选择]（）是金融企业经营过程中最主要的风险之一，在金融企业经营过程中一直存在的。
A. 流动性风险
B. 财务控制风险
C. 投资风险
D. 操作风险
[单项选择]（ ）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。
A. 期望均值法
B. 标准法
C. 替代标准法
D. 高级计量法
[单项选择]要清楚地知道网络中每条信息来自哪里，发往何处，每条信息在传输过程中路由了哪些节点，哪些节点影响传输效率的是通过下列（）
A. 网络监视器
B. 性能监视器
C. internet服务管理器
D. 事件查看器
[多项选择]金融的基本功能是满足经济发展过程中的（ ）.
A. 投资需求
B. 融资需求
C. 储备需求
D. 服务性需求
E. 投机需求
[单项选择]采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为（ ）。
A. 18%
B. 12%
C. 15%
D. 10%
[单项选择]根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（）。
A. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
C. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告
D. 及时以书面形式向当地公安机关报告
[单项选择]在资产证券化过程中，投资银行进行的金融创新不包括（ ）。
A. 组建特别目的机构
B. 分散规避风险
C. 信用构造及提升
D. 资产组合再包装
[单项选择]（ ）是指将保险资金中的闲置部分重新投入社会再生产过程中所发挥的金融中介作用。
A. 保障功能
B. 补偿功能
C. 资金融通功能
D. 社会管理功能
[多项选择]金融机构在提供资金融通的过程中，还要对贷款项目进行评价。金融机构对项目审查的主要内容包括（ ）。
A. 项目基本情况
B. 开发商资信水平
C. 市场分析结果
D. 财务评价指标
[多项选择]金融企业存款的营业成本，包括吸收存款过程中发生的（ ）。
A. 利息支出
B. 广告宣传费
C. 外勤人员工资
D. 办公费
E. 支付给存款人的报酬
[判断题]各商业银行应该按照金融监管的要求，自觉遵守金融法规，在参与市场运作过程中，遵循公平竞争的原则，共同维护金融市场稳定和金融秩序。（ ）
[单项选择]金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接（）的任职资格。
A. 经办人
B. 负责的高级管理人员
C. 其他人
D. 基层管理人员
[多项选择]金融机构在收缴假币过程中发现（）情况，应当立即报告公安机关。
A. 一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上，假外币10张（枚）（含10张、枚）以上的
B. 一次性发现假人民币10张（枚）以上的
C. 属于利用新的造假手段制造假币的
D. 有制造、贩卖假币线索的
E. 持有人不配合金融机构收缴行为的情况
[单项选择]根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。
A. 中国人民银行当地分支机构
B. 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
C. 中国人民银行当地分支机构或当地公安机关
D. 当地公安机关
[判断题]客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
[多项选择]金融机构办理业务过程中，应当及时向反洗钱信息中心报告的有（）。
A. 单笔交易超过规定金额
B. 累计交易超过规定金额
C. 可疑交易
D. 任何交易
[填空题]金融市场按其在再生产过程中的作用可分为（）市场和资金市场。
[单项选择]在金融创新过程中，商业银行变被动负债为主动吸收存款的业务是（）
A. 大额定期可转让存单
B. 储蓄存款
C. 金融机构同业存款
D. 财政性存款
