更多"存款风险滚动式检查的重点主要包括：大额存款、存款账户的异常变动、（）。"的相关试题:
[单项选择]中国银行存款风险滚动式检查指引（2010年版）》规定的检查周期为（）。
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
[填空题]《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》（银监发[2009]第85号）规定，银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则指的是（）、（）、重点账户存款变动优先检查的原则。
[单项选择]市场风险主要包括（）、交易账户资产占比、利率变化对净利息收入的影响。
A. 存贷比率
B. 流动性比率
C. 核心负债比率
D. 投资潜在损失率
[多项选择]尾箱风险点主要包括（）
A. 尾箱现金实行限额管理
B. 尾箱开启、上锁、贴封要在监控下进行
C. 每日营业终了所有库存现金、重证必须一律封箱入库
D. 尾箱要双人上锁，钥匙分别保管
[多项选择]财产损失风险，主要包括（）。
A. 工程项目本身的物质损毁、灭失和贬值的损失
B. 风险事故发生产生的相关费用损失
C. 物质损失导致工程延期产生的间接损失
D. 由于疏忽或过失造成的第三者的人身伤亡或财产损失
E. 由于风险事故的发生导致工程建设有关人员的人身伤亡所致损失
[多项选择]大额支付系统主要包括（）等业务。
A. 汇兑
B. 汇票
C. 委托收款（划回）
D. 托收承付（划回）
E. 同业拆借、电子联行专用汇兑及查询查复
F. 即时转账、质押融资、文字信息
[多项选择]贷后环节的风险管理主要包括（ ）。
A. 严格进行贷后检查
B. 适时利用违约条款
C. 及时进行策略调整
D. 加强信贷档案管理
E. 严格实行审贷分离
[多项选择]公司分析的侧重点主要包括（）。
A. 公司竞争能力分析
B. 公司盈利能力分析
C. 公司经营管理能力分析
D. 发展潜力和潜在风险分析
E. 财务状况和经营业绩分析
[多项选择]共同账户主要包括（）。
A. “清算资金往来”
B. “货币兑换”
C. “衍生工具”
D. “套期工具”
E. “被套期工具”
[多项选择]贸易融资项下的低风险产品主要包括（）
A. 全额保证金开立信用证/保函
B. 符合特定条件的预付款保函业务
C. 世/亚行请款项下开证
D. 信用证项下已确认应收账款作质押开立信用证/保函（进出口收付通）
E. 合格出口押汇和票据包买
F. 全额以我行为受益人的备用信用证/保函担保授信
G. 不合格出口贴现、符合条件的国内信用证议付和卖方押汇等
[多项选择]区域风险预警主要包括哪几种情况（ ）。
A. 有关区域经济的政策法规发生重大变化
B. 区域经营环境出现恶化
C. 区域商业银行分支机构内部出现风险因素
D. 国家有关产业政策发生变化
E. 产品出口的国家的贸易限制政策
[多项选择]工程项目的风险管理主要包括（ ）等环节。
A. 风险的识别
B. 风险分析和评估
C. 风险转移
D. 减少损失
E. 及时索赔
[多项选择]特约商户风险主要包括（）
A. 欺诈风险
B. 操作风险
C. 系统风险
[多项选择]实务操作中，贷款抵押风险分析主要包括（ ）。
A. 因主合同无效，导致抵押关系无效
B. 未抵押有效证件或抵押的证件不全
C. 将共有财产抵押而未经共有人同意
D. 未办理抵押物登记手续
E. 抵押物虚假或严重不实
[判断题]事后检查应重点检查网点大额汇款和兑付信息。
[判断题]信用风险的主要形式包括还款能力风险和还款意愿风险。（ ）
[多项选择]按照内部评级法的要求，根据不同风险特征，银行账户信用风险暴露包括（）。
A. 主权
B. 金融机构
C. 公司
D. 零售
[不定项选择]基金资产账户主要包括（）。
A. 银行存款账户
B. 结算备付金账户
C. 证券账户
D. 全国银行间市场债券托管账户
[多项选择]重点账户按季组织对账。满足下列任一条件之一均可认为是重点账户，包括（）。
A. 季初余额在等值人民币八十万元（含）以上的账户
B. 近一个季度内发生单笔等值人民币八十万元（含）以上收付的账户
C. 季日均存款余额在等值人民币八十万元（含）以上的账户
D. 提供上门服务（含上门收送款和上门取送单）客户的账户
