更多"首次办理转贴现客户基础资料审查：（）"的相关试题:
[多项选择]非首次办理转贴现客户基础资料审查：（）
A. 加盖转贴现对手行业务公章或行政公章的直贴业务贴现凭证第一联和汇票查询书复印件
B. 加盖对手行有效签章的《招商银行商业汇票转贴现（买入）申请书》
C. 单位负责人证明书或法定代表人证明书
D. 营业执照及法人机构代码证
[单项选择]对贴现客户贸易背景的审查不包含（）
A. 营业执照、组织机构代码证
B. 增值税发票或普通发票
C. 交易合同
D. 企业水电费扣款单
[多项选择]临柜员工在办理银行承兑汇票贴现业务时要审查的资料有（）
A. 票面要素
B. 背书印章
C. 粘单骑缝
D. 跟单资料
[单项选择]根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第六条第二款规定：“贴现利率采取在再贴现率基础上加百分点的方式生成，加点幅度由中国人民银行确定。而贴现率上限按照（）不超过同期生成。”
A. 贷款利率（含浮动）
B. 存款利率
C. 同业拆借利率
D. 中央银行票据收益率
[多项选择]对贴现业务交易真实性审查必须有以下内容：（）
A. 货运单据
B. 仓单
C. 发票
D. 交易合同
[单项选择]要严格审查贴现申请人的（），不得为不符合规定或有不良记录的客户办理业务
A. 主体资格
B. 财务报表
C. 现金流量
D. 银行存款
[多项选择]关于贴现的审查，下列说法正确的是（）
A. 对记载“不得转让”或“质押”及其他影响票据权利转让事项的银行承兑汇票不得办理贴现
B. 与承兑人在同一城市的贴现行社，会计部门应到承兑企业及其开户行（社）进行实地查询和核对。
C. 与承兑人不在同一城市的，会计部门应将银行承兑汇票的复印件传真至承兑人开户行（社）作为核对依据。
D. 对金额在100万元以上的贴现，应登录银监局大额票据登记系统进行勾对查实。
[多项选择]下列属于票据贴现审查的内容有（）。
A. 票式和要件是否合法、齐全
B. 票据是否有真实的贸易背景
C. 票据贴现申请人的信誉
D. 贴现的原因或用途是否正当
[多项选择]以边贴现边查询方式办理银行承兑汇票贴现的客户必须满足以下条件（）
A. 信用评级在AA+级（含）以上
B. 总资产不低于1亿元或年销售不低于1亿元
C. 上年度经营性现金净流量大于零
D. 在我行年贴现量或承诺年贴现量在5000万元以上
[多项选择]对个人客户基本资料的初步审查的内容有（）。
A. 提交的材料是否齐全，要素是否符合农合机构的要求
B. 客户及保证人的身份证件是否真实、有效
C. 担保材料是否符合农合机构的有关规定
D. 客户提供的指定放款账户是否为农合机构开立的账户
E. 出质人、抵押人的身份证件是否真实、有效
[单项选择]用于再贴现的商业汇票必须以（）的商品交易为基础，商业汇票的签发、承兑、背书转让、贴现、转贴现、再贴现应遵循诚实守信的原则。
A. 合法经营
B. 真实合法
[多项选择]票据贴现放款后前台记帐所需的贴现资料包括（）
A. 贴现凭证
B. 承诺函
C. 放款通知书
D. 交易合同
[简答题]信贷审查人员接到客户部门移交的信贷资料后，重点审查哪些内容？
[单项选择]对已办妥贴现业务的票据，其贴现资料由（）负责保管
A. 会计部门
B. 信贷部门
C. 后督中心
D. 会计主管
[填空题]在CM2006系统中对客户基础资料维护时，如客户是没有技监局编码的境外企业，可以在技术监督局编码字段录入该客户的（）。
[单项选择]用于再贴现的商业汇票必须以真实合法的商品交易为基础，商业汇票的签发、承兑、背书转让、贴现、转贴现、再贴现应遵循（）的原则。
A. 诚实守信
B. 合法经营
