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[单项选择]集团性客户风险管理采取（）的模式。
A. 总行-省分行-市分行
B. 省分行-市分行-经营行
C. 管理行-主办行-协办行
D. 管理行-协办行-主办行
[判断题]集团客户风险管理中所界定的“管理行”和客户分层管理模式中的“客户管理行”属于不同的概念。（）
[多项选择]集团性客户风险防范要点：（）
A. 对集团性客户实行统一扎口授信，分级管理。
B. 切实解决银企信息不对称的问题。
C. 防范集团客户关联企业间的担保风险。
D. 集团客户用信时必须具有真实贸易背景。
E. 掌握集团客户及其关联企业的资产负债等财务情况。
[多项选择]集团性客户关联交易风险预警信号有（）
A. 虚增销售收入
B. 虚增或转移资产
C. 虚增或转移利润
D. 逃废银行债务
[单项选择]根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理暂行规定》，中风险客户和低风险客户，自评定风险等级后每（）审核一次客户基本信息。
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
[多项选择]管理行客户部门对下级行客户部门（或岗位）个人信贷业务贷后管理工作（包括客户维护）负有指导、监督职责。管理行客户部门主要职责是（）、对管理行直接审批的单笔大额贷款形成的不良资产或多笔由于共同原因形成的不良资产，会同有关部门制定不良信贷资产催收方案，并组织实施；定期向贷审会或行长汇报所辖行个人客户整体用信情况和风险状况等。
A. 通过信贷管理系统实时监测下级行客户部门（或岗位）个人信贷业务贷后管理工作，重点是大额（由一级分行按品种确定，下同）以及逾期个人信贷业务。
B. 组织实施或参加个人信贷业务贷后现场检查，对本级行审批个人信贷业务、大额以及逾期个人信贷业务进行重点检查（总行和一级分行可实施抽查）。
C. 对汽车经销商、保险公司、房地产开发商、担保机构等合作商与我行的合作情况进行跟踪检查（总行和一级分行可实施抽查）。
D. 按品种、地区，对个人信贷业务开展情况进行监控、检查、评价；根据下级行经营管理水平和不同个人信贷业务品种的风险特征，向管理行信贷管理部门提出调整信贷授权、进行业务整顿、暂停业务办理等建议。E、对下级行上报或同级行、上级行有关部门提示的风险预警信号，按规定会同有关部门制定处理措施。
[单项选择]管理行信贷管理部门是贷后检查监测和风险分析会的（）
A. 管理部门
B. 牵头部门
C. 督导部门
[单项选择]根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理暂行规定》，高风险客户，自评定风险等级后每（）审核一次客户基本信息。
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
[多项选择]适应有关客户信用风险监测的预警管理，指的是为了对信贷客户进行日常信用风险监测而进行的预警管理，例如（）等。
A. 存量客户管理层的重大变动
B. 现金流监控
C. 重大财务变动
D. 产品技术风险
E. 行业和市场风险
[单项选择]管理行客户部门是贷后检查的（）
A. 管理部门
B. 牵头部门
C. 督导部门
[多项选择]依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（），导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
A. 商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度；
B. 集团客户经营不善；
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况；D、集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间转移资产或利润等情况。
[多项选择]集团性客户授信方式有（）
A. 整体授信、统一使用额度；
B. 整体授信、分配使用额度；
C. 单独授信、统一使用额度；
D. 单独授信、汇总额度；
[多项选择]集团性客户主要指：（）
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B. 共同被第三方企事业法人所控制的；
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D. 存在其他关联关系。
[单项选择]集团性客户关联企业之间的内部保证担保额度超过其在各家金融机构总融资额度的（），即存在担保能力风险。
A. 30%
B. 50%
C. 60%
D. 70%
