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发布时间:2023-12-15 00:28:14

[多选题]收单机构应采取的商户风险管理措施包括:( )
A.做好商户发展前的资信调查工作;
B.做好商户的培训、维护和走访,了解和掌握商户经营状况;
C.帮助商户提高卡片受理、资金结算等工作的效率和质量,防止和减少操作不当而造成的风险损失;
D.做好高风险商户大额、异常交易跟踪,对频繁退单、疑似分单操作和可疑交易进行监控;
E.协助中国银联做好不良商户的信息管理及做好风险调查和监控。

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[单选题]收单机构应对不同的商户分配不同的商户编码,境内收单机构应确保商户编码全国( )。
A.统一
B.唯一
C.对应
D.共同
[单选题]商户主动退出后可自主选择新的收单机构,但新的收单机构应遵照本规章相关要求对商户重新进行评估,履行相关手续,并有义务协助原收单机构做好遗留的( )处理。
A.未偿债务
B.差错交易
C.异常交易
D.可疑交易
[多选题]收单机构应要求商户受理银联卡时审核持卡人签名;持卡人签名是持卡人在商户消费时,对商户提供商品或服务的确认;如发现( )时,需进一步核实持卡人身份的,应通过收单机构与发卡机构联系。
A.内容不符
B.使用文字不符
C.书写字体差异明显
D.证件不符
E.密码不符
[单选题]收单机构应于商户入网或退出、以及已入网商户信息发生变更或退出之日起( )个工作日内,完成商户及终端信息的注册或变更。
A.5.0
B.3.0
C.2.0
D.10.0
[多选题]有下列情形之一,收单机构应与商户解除协议,并书面通知中国银联:( )
A.多次出现违章操作,经指出拒不纠正的及有欺诈行为的。
B.多次无故拒绝受理银联卡的。
C.多次受到其他成员机构投诉,无法妥善处理相关问题的。
D.屡次无理拒绝或故意拖延收单机构查询查复和调单要求的。
E.因商户其它原因导致收单风险增大的。
[单选题]商户保管银联卡交易凭证,保管期限自交易日起至少1年。如发卡机构对交易产生异议,收单机构应协助发卡机构向商户办理( )手续。
A.交易凭证调阅
B.对账
C.调单
D.交易凭证核对
[多选题]收单机构应要求商户在受理银联卡业务时,按规定程序对需要( )的卡片进行审验,对审核后认定不符合审卡要求的卡片,应拒绝受理。
A.完成消费
B.消费撤销
C.预授权交易
D.预授权撤销
E.预授权完成
[多选题]建设行政主管部门针对有挂靠行为的个人采取的行政管理措施包括( )。
A.不得再担任该项目施工单位项目负责人
B.有执业资格证书的吊销其执业资格证书,5年内不予执业资格注册
C.造成重大质量安全事故的,吊销其执业资格证书,10年内不予注册
D.造成重大质量安全事故的,吊销其执业资格证书终身不予注册。
[判断题]风险控制措施的类型包括三种:工程措施(消除风险)、控制措施(缓解风险)、管理措施(不能消除/缓解的可增设警告标识、完善程序、人员培训等)。( )
A.正确
B.错误
[判断题]风险控制措施主要包括:应急处置措施、个体防护措施、管理措施、工程技术措施、教育培训措施五个方面。( )
A.正确
B.错误
[单选题]收单机构应在规定时限内完成整改工作。中国银联应将违规收单机构的( )向投诉机构进行反馈。
A.整改方案
B.整改措施
C.整改内容
D.整改结果
[判断题]风险管理是指开展危险源辨识、风险评价以及采取风险控制措施策划与实施的全过程。( )
A.正确
B.错误

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