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[多项选择]客户洗钱风险等级的原则是什么？
A. 全面性
B. 定性与定量相结合
C. 持续性
D. 保密性
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
[多项选择]中国人民银行反洗钱客户风险等级根据涉嫌洗钱风险的大小，可划分为（）。
A. 高风险
B. 低风险
C. 高度关注
D. 一般关注
[单项选择]金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（）
A. 信用
B. 地域
C. 业务
D. 行业
[多项选择]客户洗钱风险分类管理目标有哪些？
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
[多项选择]客户洗钱风险等级分类的原则（）
A. 全面性
B. 定性与定量相结合
C. 持续性
D. 保密性
[多项选择]为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？
A. 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B. 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C. 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D. 根据影响因素的变化随时调整等级分类
[多项选择]客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A. 了解你的客户原则
B. 谨慎评估原则
C. 协调配合原则
D. 动态管理原则
[多项选择]下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有（）。
A. 无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户
B. 一年内频繁办理借贷及结清手续的客户
C. 故意规避大额资金监测的客户
D. 经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户
[多项选择]客户洗钱风险等级根据划分标准可分为（）。
A. 低风险
B. 中风险
C. 高风险
D. 无风险
[多项选择]客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。
A. 客户类型和背景
B. 客户交易频率和交易规模
C. 客户资金往来的正当性
D. 客户是否隐瞒身份信息
[多项选择]客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？
A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C. 客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D. 客户洗钱风险分类是额外要求
[判断题]银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准
[多项选择]以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
[多项选择]银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）
A. 国家或地区因素
B. 行业因素
C. 义务因素
D. 客户因素
