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[单选题]对于异动、可疑、高风险账户,必须采取的对账方式为( )
A.上门对账
B.按月对账
C.按季对账
D.按月上门对账
[多选题]异动、可疑、高风险的存款账户包括( )。
A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.短期内频繁收付的大额存款，整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D.未经营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
E.长期未发生业务，突然发生大额资金收付的账户
[判断题]未经营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户属于异动、可疑、高风险的存款账户。
A.正确
B.错误
[判断题]异动、可疑、高风险的存款账户按月对账，对账单回收率达到100%。
A.正确
B.错误
[判断题]较高可疑账户或高度可疑账户,风险等级评分分值等于4(含)以上。( )
A.正确
B.错误
[多选题]对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行识别分析,重点关注但不限于以下可疑交易情况:( )
A.短期内资金分散转入后集中转出,交易金额、流向、频率等存在异常的;
B.同一账户定期或者不定期批量向其他账户转出资金,具有支付利息特征的;
C.平常资金流量小的账户突然有资金流入,短期内出现大量资金收付的;
D.法人、其他组织短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人账户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的;
E.以个人名义开立账户,大量资金转入后短期内转到他人账户的;
[单选题]柜台人员将可疑账户维护为其他状态账户时，应及时通过（）交易将账户从可疑名单中移除。
A.::0274交易
B.::0324交易
C.:0941交易
D.::0970交易
[单选题]账户维护为“可疑账户”的，则系统将在后台自动（）交易，加入可疑名单，实现账户的交易阻断。
A.:0274电信诈骗可疑账户维护
B.:0324对私客户关注名单信息维护
C.:0941电信诈骗对公黑名单创建
D.:0970对公客户白名单创建
[判断题]严格规范同业账户的开立和使用管理,密切关注同业账户资金异动,不得出租、出借账户或将账户委托他人代为管理。 ( )
A.正确
B.错误
[多选题]对于( )账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。
A.异动
B.可疑
C.高风险
D.正常
[判断题]对于分行规定的其他需要上门回访客户信息的情况（如短期内资金异动、疑似出租出借账户行为等），应由开户网点或中心的经办人员填写《确认表》，在“银行经办人员填写”栏的“其他需确认内容”中注明“核对×年×月×日至×年×月×日明细账”等相关需确认的内容，同时打印客户存在异常交易期间的账户明细对账单，安排上门回访人员，持《确认表》及明细对账单上门与企业进行信息及账户的确认工作。
A.正确
B.错误
[判断题]对于发现可疑的账户，要审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施，通过上门核实、加强监测、提高对账频率等方式全面核查。
A.正确
B.错误
[判断题]对于列入可疑交易的账户,要加强交易背景调查,通知账户持有人进行核实,并严格按照《中国人民银行关于加强账户开户管理及可疑交易报告后续措施的通知》(银发{2017}117号)的要求,对客户重新识别、分析对相关账户进行后续控制处理。( )
A.正确
B.错误
