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[单选题]以下关于代理保险业务说法错误的是（ ）。 厦国银发〔2020〕19号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构代理保险业务操作规程》的通知
A.本行销售人员不得以任何形式私自向客户承诺给予保险费回扣
B.犹豫期指投保人在收到保险合同后20天
C.个人客户购买本行代理销售的保险产品，应在本行开立银行结算账户
D.本行不接受投保人采用现金支付保险费
[单选题]下列说法错误的是（ ）。 厦国银发〔2021〕147号：关于颁发《厦门国际银行境内机构个人外汇业务管理办法》的通知
A.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
B.个人外汇储蓄账户结售汇按照年度总额管理
C.同一个人客户的外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付及结汇业务
D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
[多选题]以下说法错误的是（）？ 厦国银发〔2021〕109号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构会计工作规范管理办法》的通知
A.会计档案出入库时指定专人需至少1人在场
B.各级会计部门需按日打印，包括本日没有发生额，但日末尚有余额的明细账。
C.采用电子档案保管方式的账表可仅以电子存储方式存档，无需打印、装订
D.以电子档案形式保管的档案，在年度终了，总行会计结算部/分行（管辖行）会计结算部应于次年首月完成年度归档操作。
[多选题]下列关于资金存管专户的说法正确的有（ ）。 厦国银发〔2018〕53号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构网络借贷资金存管业务管理办法》的通知
A.资金存管专户暂不计息
B.在合作存续期内，除存管协议约定的自动资金划拨、错账差错调整等其他约定用途外，委托人不得主动进行转账、存管专户销户及预留印鉴变更等业务
C.存管专户资金必须专款专用
D.资金存管平台客户需要到柜台开立资金存管子账户
[多选题]以下关于客户信息管理说法正确的是。 厦国银发〔2018〕137号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户信息采集管理办法》的通知
A.潜在客户信息的采集，应以“可持续扩展和拓展”为目标，记载客户的关键信息，能够支持本行的后续营销拓展与挖潜
B.收集客户信息，应征得客户同意，并遵循合法、合理、必要原则，按照法律法规要求和业务需要收集客户信息，可以收集与业务无关的信息
C.潜在客户信息的采集，应确保必要的基础信息。正式客户信息采集，应以“了解你的客户”为原则，充分掌握客户相关信息，以“数据元素最小化”为目标进行相关信息的采集。
D.因工作需要调阅客户信息电子档案资料时，应当做好留痕及非指定信息的脱敏处理；需要调阅客户信息原始档案资料时，应当严格履行审批授权手续，并留存相应的审批授权记录，以备追溯
[多选题]关于反洗钱交易报送机构下列说法正确的是。 厦国银发〔2019〕3号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构反洗钱数据报送指引》的通知
A.客户通过境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告
C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
[单选题]关于外币活期资金池，下列哪个说法是不正确的？ 厦国银发〔2017〕220号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构外币活期资金池产品管理办法》的通知
A.产品业务对象为本行公司客户
B.产品仅支持本行有开办存款业务的外币
C.客户须在本行开立本币及外币活期结算账户
D.产品期限原则上为1年，可定制化其他产品期限，产品期限即为增值周期
[多选题]关于转贴现的说法，正确的是（ ）。 厦国银发〔2018〕108号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构电子银行承兑汇票转贴现业务管理办法》的通知
A.根据融资方向，票据转贴现分为票据转入贴现和票据转出贴现。
B.票据转贴现分为买断式转贴现和回购式转贴现
C.买断式转贴现业务的起息日可等于票据到期日
D.回购式转贴现业务的赎回到期日必须早于票据到期日，且应避开节假日
[多选题]以下关于关键印章的说法，正确的有（ ）。 厦国银发〔2019〕92号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构公章管理规定补充规定》的通知
A.各分行下辖机构的关键印章应上收一级进行管理。
B.关键印章应坚持双人监督原则，领用时应双人同领同行。
C.关键印章保管部门应配置保险柜，专门用于放置本部门所保管的关键印章。
D.关键印章保管时应采取双人双锁或密码钥匙分离等方式。
[单选题]关于外币活期资金池产品收益，下列哪个说法是错误的？ 厦国银发〔2017〕220号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构外币活期资金池产品管理办法》的通知
A.客户与本行约定的签约账户日终余额全部计入增值账户的增值本金
B.在增值周期内，从客户与本行签署的产品协议生效日起算，每年为一个计息周期
C.若客户符合本管理办法规定的获得增值收益的条件，增值本金除按照本行挂牌公告的外币活期存款利率计算活期存款利息外，还按本办法规定的增值规则计付增值收益
D.若客户不符合本管理办法规定的获得增值收益的条件，则客户仅可获得按照本行挂牌公告的外币活期存款利率计算活期存款利息
[单选题]下列说法正确的是( )。 厦国银发〔2017〕248号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引补充规定（一）》的通知
A.本行所有客户 （包括单位客户、个人客户和金融机构客户）中“最高”风险等级客户重新评级的频率为每季度
B.本行所有客户 （包括单位客户、个人客户和金融机构客户）中“高”风险等级客户重新评级的频率为每季度
C.本行所有客户 （包括单位客户、个人客户和金融机构客户）中“中”风险等级客户重新评级的频率为每半年
D.本行所有客户 （包括单位客户、个人客户和金融机构客户）中“低”和“最低”风险客户重新评级的频率为每年
[单选题]下列关于洗钱风险的描述，错误的是（ ）。 厦国银发〔2018〕47号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构产品洗钱风险评估操作指引》的通知
A.现金交易较难核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易有较大洗钱风险
B.支持跨境交易的产品，洗钱风险程度相对较高
C.非面对面交易洗钱风险相对较低
[单选题]关于身份证联网核查无纸化处理错误的是（ ）。 厦国银发〔2017〕249号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人柜面业务无纸化操作规程（试行）》的通知
A.通过“身份证联网核查查询”菜单可进行联网核查结果无纸化相关查询。
B.使用“身份证联网核查”菜单，系统自动弹出的无纸化身份证联网核查结果作为交易影像自动关联保存于该客户当天办理的交易中。
C.使用“身份证联网核查”菜单，系统自动弹出的无纸化身份证联网核查结果不作为交易影像自动关联保存于该客户当天办理的交易中。
D.同一客户一天办理多笔业务时，系统可自动将第一次核查结果保存于当天办理的所有交易中。
[多选题]以下有关电子现金账户说法正确的是？ 厦国银发〔2020〕92号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人客户借记卡章程》的通知
A.电子现金账户具有小额脱机消费、圈存、圈提、查询等功能。
B.电子现金账户不能透支，可计付利息，不能用于提取现金，不能挂失。
C.电子现金账户不设交易密码，凡使用电子现金账户进行的交易均视为持卡人本人所为。
D.电子现金账户余额上限为人民币1000元整。
[多选题]以下说法正确的是（ ） 厦国银发〔2020〕137号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构协助有权机关查询、冻结、扣划客户存款工作操作指引》的通知
A.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关不得重复冻结，但可以轮候冻结 。
B.冻结解除的，登记在先的轮候冻结自动生效。
C.冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。
D.权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，本行不予办理并应当说明情况。
[多选题]以下说法正确的是（ ）。 厦国银发〔2017〕96号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户账户预留印鉴管理办法》的通知
A.印章宜采用坚硬质材刻制，字体要易认易核，可以使用无墨压痕钢印但不能使用原子印章作为预留印鉴
B.客户在印鉴卡上加盖预留印鉴时，应避免超出印鉴框区域，注意保持各印章、签字空间，避免章章或章字重叠
C.印章原则上应使用朱红印油，不得使用蓝色、紫色、黑色等其他颜色印油，后续使用过程中应保持印油色系与印模一致
D.日常签章时应避免与印油同色系的区域重叠而影响核印结果
[单选题]以下说法正确的是（ ）。 厦国银发〔2017〕5号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构联网核查公民身份信息业务处理办法》的通知
A.允许代办或授权办理的业务，应该重点对原授权人的身份证件进行联网核查，被授权人或代办人的可以不用核查。
B.营业部联网核查时，应留存交易打印的联网核查结果。
C.对于业务制度要求留存客户身份证复印件的，营业部经办人员应按规定留存身份证复印件（或身份证影印件），不能以打印的联网核查结果代替，使用二代身份证件阅读仪的打印结果也不可以代替。
D.不管是否通过二代身份证阅读仪鉴定通过的身份证联网核查结果，都必须由复核人员对联网核查结果复审并加签。
[多选题]以下哪几项说法是正确的？ 厦国银发〔2020〕149号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构增值税管理办法》的通知
A.本行适用增值税税率一般为6%
B.本行转让或出租营改增前取得的不动产税率为5%，转让或出租营改增后取得的不动产税率为9%
C.本行销售自己使用过的、2016年5月1日前取得的固定资产，向税务机关申请简易征收备案后可按简易办法按3%征收率减按2%缴纳增值税
D.本行作为资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税
[多选题]以下哪项为错误行为（ ）。 厦国银发〔2018〕101号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构营业网点服务规范》的通知
A.在向客户提供服务前，告知收费与否及各个服务环境的计费标准
B.与熟悉的客户可以随意的开玩笑
C.背向客户或低于柜面点钞、验钞或将未经机验及清分的钱款交给客户
D.遇到客户资金不足或存取大额资金是，大声叫喊
