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[单选题]以下选项中,不属于风险审查岗在柜面审查环节的项目是( )
A.审查。对借款人进行身份验证,并对贷款资料进行审查,审查主要内容为:申请书.审批书.借款借据等填写内容与系统资料进行认真审核,确认合同及借据是否与审批意见一致;
B.入帐。经审查后进行贷款发放账务处理,将贷款直接转入借款人账户。
C.贷款发放后,应对借款人进行电话回访,并将回访情况书面记录。
D.签订。经确认无异议后,当面签订借款合同;对审查过程中有明显不符条件的,可拒绝签订合同。
[单选题]柜面审查环节的主要风险点是( )
A.《借款借据》凭证上执行借款合同号未填齐全。
B.贷款入帐后,《借款借据》凭证上未经客户确认。
C.贷款相关凭证不正确.不完整。
D.借款类合同上借款人.担保人处被授权人签字不合法。
[多选题]运营业务风险预警旨在及时（）违规操作和异常交易，规范柜面业务操作，提高对柜面业务的风险控制能力，防范柜面业务操作风险。
A.监测预警
B.核查
C.控制
D.监督
[单选题]贷款审查环节的主要风险点是( )
A.未按规定审查,审查不到位。
B.在办理抵.质押登记手续中未由客户经理亲自办理。
C.借款人提供身份资料的不真实。
D.借款人一户多贷。
[多选题]柜面业务操作风险事件往往是（）风险的累积，而非单个（）风险事件。
A.高频、低损
B.低频、高损
C.高频、高损
D.低频、低损
[判断题]每天班后，班组长要组织召开小结会，认真分析作业全过程的风险控制情况，对风险控制环节薄弱环节、薄弱岗位提出改进要求。
A.正确
B.错误
[单选题]3．以下选项不属于准入调查环节风险点的是（）。
A.借款人和担保人是否符合单项产品制度规定的准入条件
B.生产经营情况是否正常，还款能力是否充足
C.是否合规开展支付管理工作
D.押品是否符合单项产品制度规定的准入条件
[多选题]以下属于审查环节应重点防范的信贷造假风险点包括（）。
A.未按规定通过资料比对、系统核查等手段对调查环节提供的资料进行核实，简单采信调查结论，未提示可能产生的风险或重大问题
B.按他人授意进行审查，撰写虚假审查报告
C.授意调查人员采取不正常手段提高客户资信或隐瞒重大缺陷
D.放松标准，审查通过明显不符合准入标准的信贷业务
[多选题]一百题健康风险控制中的风险控制环节包括( )P304
A. 风险评价
B. 实施方案
C. 选择方案
D. 风险识别
E. 目标设定
基础知识练习题(五)
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[判断题]审查环节对个人信贷业务的合法合规性、合理性、风险揭示的充分性承担责任。
A.正确
B.错误
[多选题]为有效控制贷款调查环节的风险点,应做好( )
A.审查借款人的身份,确保借款人提供身份资料的真实性;
B.个人征信系统查询须经申请人事前授权;
C.借款企业的主要股东或借款人的家庭人员应在人行征信系统和业务操作系统进行查询已贷款情况和有无不良信用记录。
D.必须与借款人和担保人见面,对借款人担保人和抵押物进行详细的了解,同时了解借款用途的真实性。
E.全面了解借款人和保证人的资产负债情况;侧面了解借款人和担保人的信用状况。
F.对借款人配偶和主要关联人进行首次开户维护。
[单选题]根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》要求，对代销机构实行（ ）管理。
A.名单制
B.清单制
C.滚动制
D.独立性
[单选题]根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号),下列不属于风险合规条线的职责，有（）。
A.动态调整制度、流程、风险控制措施
B.落实风险监测
C.重点业务风险检查
D.风险事件牵头处置及实施问责
