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[多选题]按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定,银行业监督管理机构有权根据以下___情形对银行造成的风险影响采取相应的监管措施。( )
A.银行被质押股权达到或超过全部股权的20%
B.银行被质押股权达到或超过全部股权的10%
C.主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%
D.银行被质押股权涉及冻结.司法拍卖.依法限制表决权或者受到其他权利限制
[单选题]按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定:银行被质押股权达到或超过全部股权的( ),银行业监督管理机构有权对银行造成的风险影响采取相应的监管措施。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
[多选题]依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,银行业监督管理机构对商业银行内部审计的监管评估形式主要包括:( )
A.建立正式沟通机制
B.向监管部门提交相关报告
C.通过非现场监管.现场检查.监管会谈等方式,对商业银行内部审计的有效性进行评估
D.根据评估结果对商业银行内部审计工作提出监管意见
[多选题]按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定:各级银行业监督管理机构发现辖内出现利用银行股权质押形式,出现___等行为时,要责成相关银行及时纠正,并依法追究责任单位以及相关责任人的责任。( )
A.代持银行股权
B.隐匿关联交易
C.抽逃银行资本
D.输送不当利益.违反信贷政策
[判断题]依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,银行业监督管理机构可要求商业银行内部审计部门完成指定项目的审计工作,并将审计结果报送监管部门。( )
A.正确
B.错误
[多选题]依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,银行业监督管理机构通过非现场监管.现场检查.监管会谈等方式,对商业银行内部审计的有效性进行评估。评估内容包括但不限于:( )
A.内部审计的范围.频率和效果
B.内部审计人员的专业胜任能力
C.内部审计活动外包情况
D.内部审计问责情况
[多选题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应规范银行业金融机构客户投诉处理工作,提升银行业社会责任意识和整体服务水平。下列银行的做法错误的是( )
A.甲银行明确本行零售部为投诉处理的归口管理部门
B.乙银行定期对客户投诉处理人员开展培训
C.丙银行未能在预定时间对处理完毕客户投诉,立即向当地银保监局说明原因
D.丁银行每两年向银监会报告本行客户投诉相关机制运行情况
[单选题]按照《商业银行法》规定,在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实行接管。
A.严重违法经营
B.重大违约行为
C.擅自开办新业务
D.可能发生信用危机
[单选题]按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,同业业务应由银行业金融机构总部统一管理.( )。
A.分级审批
B.集中审批
C.授权审批
D.区域审批
[多选题]按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构应当按照_____的原则设计和运作理财产品。( )
A.审慎
B.简单
C.透明
D.可控
[判断题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银监会和行业协会不能公开银行业金融机构客户投诉的信息。( )
A.正确
B.错误
[单选题]按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构要严格债券评级准入标准,做好债券投资( )。
A.流动性管理
B.风险管理
C.穿透管理
D.久期管理
[判断题]商业银行召开董事会.监事会和年度经营管理工作会等会议时,应当至少提前五个工作日通知银行业监督管理机构,银行业监督管理机构可以派员列席商业银行会议。( )
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。
A.正确
B.错误
[单选题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应将本单位投诉处理程序及相关规定报银监会备案,并于( )向银监会书面报告相关机制运行情况。
A.每月末
B.每季末
C.每半年末
D.每年末
[多选题]按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》规定,以下各银行做法不正确的是( )
A.A公司至甲银行办理贷款,甲银行在放款前与A公司签署抽屉协议,约定A公司存款1000万元到位后方才符合放款条件
B.乙银行坚持做到将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手
C.丙银行作为法人机构,制定了适用于全行的收费价目名录,并授权各分支机构结合自身实际情况对收费项目名称等要素进行调整
D.丁银行在办理按揭贷款业务时,由客户缴纳抵押登记费用,以加快办理时效,满足客户需求
[多选题]按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定,以下关于银行业金融机构投诉处理工作人员的说法正确的是:( )
A.充分了解法律.行政法规.规章和银监会有关监管规定
B.熟悉各类金融产品与金融服务情况
C.掌握本机构有关规章制度与业务流程
D.公平.严肃对待金融消费者
[多选题]按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构处置存量不良资产的手段有_____。( )
A.重组
B.转让
C.追偿
D.核销
[判断题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应将本单位投诉处理程序及相关规定报银监会备案,并三年一次向银监会书面报告相关机制运行情况。( )
A.正确
B.错误
