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[单选题]内部审计师经常运用面谈技术。当考虑可能运用面谈技术收集审计证据时，内部审计应意识到面谈技术：
A.在收集数据上，比问卷调查更客观。
B.提供系统性的形式，保证审计的覆盖面。
C.应通过收集客观资料加以证实。
D.最适合得出审计结论。
[多选题]建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的( )十分重要。
A.市场风险
B.法律风险
C.流动性风险
D.操作风险
E.声誉风险
[多选题]建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（ ）等十分重要。
A.法律风险
B.通货膨胀风险
C.声誉风险
D.宏观经济风险
E.操作风险
[判断题]商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。( )
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。
A.理财规划服务
B.综合理财服务
C.理财咨询服务
D.专业理财服务
[多选题]商业银行中个人理财业务中，属于理财顾问服务的有（ ）。
A.财务分析
B.财务规划
C.投资建议
D.个人投资产品推介
E.投资资产管理
[多选题]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（ ）等风险。
A.法律风险
B.道德风险
C.操作风险
D.声誉风险
E.技术风险
[单选题]商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（ ）。
A.20世纪70年代末到80年代
B.20世纪80年代末到90年代
C.20世纪90年代到21世纪初
D.21世纪以来
[单选题]个人理财顾问服务的风险管理的原则是（ ）。
A.事先防范、事中控制、事后损失最小化原则
B.了解客户并符合商业银行利益最大化
C.了解客户和符合客户最大利益的原则
D.谨慎原则
[判断题]商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]根据银行法律制度，下列行为中，属于商业银行个人理财业务中的理财顾问服务的有（ ）。
A.投资和资产管理
B.财务分析
C.投资建议
D.财务规划
E.个人投资产品推介
[多选题]个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。?
A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的备类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
C.风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
D.商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可?
[单选题]下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（ ）。
A.它是一种针对个人客户的专业化服务
B.收益和风险由客户和银行共同分担
C.客户自行管理和运用资金
D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
[单选题]下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施，合规的是（ ）。
A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在提示栏里签名
