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[单项选择]保值是增值的前提,这句话反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 风险管理优于追求收益
C. 提早规划
D. 现金保障优先
[单项选择]理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 消费、投资与收入相匹配
C. 提早规划
D. 现金保障优先
[单项选择]小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。
A. 搜集客户信息
B. 搞好客户关系
C. 了解客户需求
D. 提供咨询服务
[单项选择]在保险规划中,保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题:下列关于保险利益的说法错误的是()。
A. 在信用保证保险中,债务人对自己的信用有保险利益
B. 在人身保险中,被保险人离异后,因为保险利益不存在,保险合同无效
C. 在财产保险中,抵押权人对抵押品有保险利益
D. 在信用保证保险中,债权人对债务人的信用有保险利益
[多项选择]理财规划的原则包括()。
A. 整体规划
B. 提早规划
C. 现金保障规划
D. 风险管理优于追求收益
E. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]理财规划的原则不包括()。
A. 整体规划
B. 现金保障优先
C. 追求收益重于一切
D. 提早规划
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多项选择]理财规划的目标有两个层次,一是财务安全,二是财务自由。以下属于理财规划基本原则的是()。
A. 设计整体规划
B. 保障正常生活
C. 坚持稳健投资
D. 长线原则
[单项选择]第二次世界大战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段,这反映的是理财规划的()阶段。
A. 种子期
B. 初创期
C. 扩张期
D. 成熟稳定期