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[多选题] 商业银行应当根据代销产品的_____等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应较高风险等级的评级结果。( )
A.投资范围
B.投资资产
C.投资比例
D.产品属性
E.风险状况
[单选题]32.风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级（ ）其风险承受能力评级的理财产品。
A.A.等于或高于
B.B.等于或低于
C.C.高于
D.D.低于
[判断题]客户信用评级中的定性分析方法突出问题是对信用风险评估缺乏一致性，同一客户风险评估结果不同。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]我行客户划分为高风险、中风险和低风险这三个洗钱风险等级，以下所有评级标准是评级人员在对客户风险等级评定过程中的参考，评级人员应在此基础上秉承“了解你的客户”原则，结合各类信息要素及客户交易状况和可疑交易上报情况对客户风险等级进行全方位的人工分析评定。
A.正确
B.错误
[单选题]反洗钱监控报送系统每（ ）对高风险和较高风险客户重新评级一次，各级机构应在系统评级后及时开展人工复评。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
[单选题]反洗钱监控报送系统每（ ）对一般风险、较低风险和低风险客户重新评级一次，各级机构应在系统评级后及时开展人工复评。
A.月
B.季度
C.半年
D.年
[判断题]商业银行应该对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售匹配其风险承受能力的产品。
A.正确
B.错误
[判断题]农业银行不承担信用风险的客户可免评级。( )
A.正确
B.错误
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分采取相应的应对举措客户风险评级为绿区的重要客户：( )。
A.按正常检查周期进行检查。
B.调整检查周期按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.在用电指标、保供电、技术指导、服务等方面根据实际情况适当给予正面激励。
D.向用户提供评估报告以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
[多选题]洗钱高风险客户是指洗钱风险评估结果为高风险的客户。具有下列情形之一的客户，其风险等级直接确定为高风险
A.A-客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为
B.B-客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单的
C.C-客户为外国政要及其特定关系人
D.D-客户拒绝本行依法开展客户尽职调查工作的。
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分采取相应的应对举措客户风险评级为红区的重要客户：( )。
A.对可能造成人身伤亡事故、重大及以上设备事故、电网二类及以上障碍或较大社会、政治不良影响等严重后果的重要隐患应开具《限期整改告知书》并报送地方政府有关部门备案。对到期拒不整改的应报送地方政府有关部门由地方政府有关部门按照相关规定组织停电对已造成事故的应追究其相应责任。
B.调整检查周期按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.向用户出具评估报告以及要求整改的函要求用户限期整改检查人员在整改期限当天对用户整改情况进行复检。
D.应急响应方面对每个高度风险重要客户要结合其风险特性制定相应的反事故措施、应急预案并定期进行反事故措施演练一旦发生用电事故能及时控制和排除缩小事故的范围和影响。
E.预防方面对每个高度风险重要用户出于对电网安全及可能影响的其他客户群体考虑要加装具有快速保护功能的柱上断路器等预防保护装置做到故障不出门以保护电网安全和对其他客户群体的影响。
[多选题]根据重要客户综合风险评估指数及等级划分采取相应的应对举措客户风险评级为黄区的重要客户：( )。
A.按正常检查周期进行检查。
B.调整检查周期按相应重要客户等级检查评估周期缩短一半时间
C.向用户提供评估报告以整改通知函的形式督促用户对缺陷进行限期整改。对缺陷整改情况进行复检。
D.应急响应方面要制定相应的反事故措施、应急预案并定期进行反事故措施演练一旦发生用电事故能及时控制和排除缩小事故的范围和影响。
