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[多选题] 请问:《身份识别操作指引》中“对公结算账户开户电话核实话术”的要求,核实时,柜员应询问客户以下哪些类问题?()
A..意愿类
B..身份信息类
C..业务信息类
D..被授权人信息类
[判断题] 按照《身份识别操作指引》规定,柜台办理涉及客户身份核实的各类对公、对私业务时,柜员需手举身份证至本人齐肩高,请客户配合面向柜员进行身份证件照片与客户本人的一致性比对。
A.正确
B.错误
[判断题] 按照《身份识别操作指引》中“对公结算账户开户电话核实话术”的要求,柜员电话核实时,身份信息类问题应选出2个问题询问客户。
A.正确
B.错误
[多选题] 按照《身份识别操作指引》规定,以下表述正确的有:
A..法律、法规或我行规章制度等要求审核客户证件的,应请客户出示原件,相关要求明确客户可以使用复印件的除外
B..客户所持证件为身份证的,应联网核查审核、使用鉴别仪鉴别
C..对于第二代身份证以外的其他有效证件,经办柜员及柜台经理应双人审核防伪点,必要时请客户提供佐证或辅助信息进行审核确认
D..柜员在开户和办理大额业务时,系统提示“关注名单人员”的,应拒绝办理业务
[判断题] 按照《身份识别操作指引》规定,如客户持临时身份证办理开户业务,柜员还应对账户进行只进不出冻结,冻结生效日期为临时身份证到期日次日,并在客户回单上注明账户有效期。
A.正确
B.错误
[多选题] 智能柜台进入人工审核流程时,审核人员要按照《身份识别操作指引》,通过()方法,严格核实客户身份。
A..看
B..比
C..观察
D..询问
[多选题] 对公现金存款业务,现金柜员应审核凭证:()。
A..现金存款凭证填写是否规范齐全正确
B..委托日期是否为当日,如因分行现金存款业务需要,存在其他现金存款实施细则,委托日期应遵从其规定
C..摘要、款项来源是否正常、合理、合法
D..显示在对账单中的摘要,是否填写在“摘要(对账单)”栏内
E..收款人开户行名称若已填写,是否为光大银行行名。
[判断题]FES系统新增对公框架内全景化视图功能，通过对公框架入口识别客户身份识别（支持客户号、证照号、账号、单位结算卡等识别方式），实现对单位客户的客户信息、账户信息及账户影像查询，功能同原集中业务系统全景化视图 。
A.正确
B.错误
[单选题] 单位卡销卡时,柜员应进行收款账号的审核,收款账户为我行账户的,应使用[4302对公活期账户查询]交易查询该账户是否为();收款账户非我行账户的,应核对是否与开户许可证上记载的账户一致。
A..基本账户;
B..一般账户;
C..临时账户;
D..专用账户
[判断题] 对公现金存款业务受理柜员应调用“0495电信诈骗平台涉案账户/可疑账户查询”交易,对收款账号进行查询。如收款账户为纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的“涉案账户”,停止办理业务;如收款账户为“可疑账户”,系统将联动打印《可疑账户风险提示函》,受理柜员需向客户进行风险提示,要求客户在《可疑账户风险提示函》签字确认,并将《提示函》作为附件一并扫描上传影像,随当日传票一起保管。
A.正确
B.错误
[判断题] 开立客户号手续完成后,经办柜员应将《对公客户开立客户号通知书》客户联等资料直接交经办客户经理签收,《对公客户开立客户号通知书》银行留存联以及所附证明文件的复印件、内部通用凭证(联网核查结果)等资料随传票装订。
A.正确
B.错误
[单选题] 开立客户号手续完成后,经办柜员应将《对公客户开立客户号通知书》客户联等资料直接交经办()签收,《对公客户开立客户号通知书》银行留存联以及所附证明文件的复印件、内部通用凭证(联网核查结果)等资料视同我行客户开户资料指定专人入柜妥善保管。
A..对公客户
B..客户经理
C..业务部门
[判断题] 对于只开立客户号,不开立账户的业务,柜员应审核《对公客户开立客户号通知书》上是否已经由相关业务部门审核同意,客户经理提交的法定代表人身份证、营业执照、组织机构代码证、税务登记证等相关资料的复印件上是否加盖单位公章、是否由客户经理双签并注明“与原件核对无误”字样。
A.正确
B.错误
[多选题] 开户客户号手续完成后,经办柜员应将《对公客户开立客户号通知书》客户联等资料直接交经办客户经理签收,《对公客户开立客户号通知书》银行留存联以及()等资料视同我行客户开户资料制定专人入柜妥善保管。
A..所附证明文件的复印件
B..印鉴卡
C..支付密码器申请书
D..内部通用凭证(联网核查结果)
[判断题] 对公现金存款业务中,审核柜员应审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性和完整性,无需再次审查受理柜员提交的“现金存款凭证”是否真实。
A.正确
B.错误
[判断题]以下哪项不是应当保存的对公客户受益所有人身份识别资料（ ）。
A.正确
B.错误
[简答题]居民身份证进行联网核查公民身份信息，如联网核查结果出现不一致时，柜员应拒绝为客户办理相关业务。（ ）
