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发布时间:2024-03-02 05:16:24

[多选题]银行对单位银行账户的年检可以通过,但不限于( )方式进行。
A. 要求存款人提交开户证明文件
B. 向公安、工商行政管理等部门核实
C. 委托第三方专业机构核实
D. 回访客户或实地查访
E. 通过政府或其相关职能部门的官方网站查询

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[多选题]营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行?
A.要求存款人提交开户证明文件
B.向公安、工商行政管理等部门核实
C.委托第三方专业机构核实
D.回访客户或实地查访
E.通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
F.审核贷款证明文件
[多选题]为单位银行结算账户办理年检手续的内容包括( )。
A.确认单位营业状态正常,确认其未被撤并、解散、宣告破产或关闭,或营业执照被注销、吊销
B.确认单位账户留存的法定代表人或单位负责人的身份证件、客户营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证等各类证明文件完整、合规
C.确认单位账户信息准确、及时更新
D.确认临时存款账户未超过账户有效期,超过有效期的账户已及时办理展期,且展期后未超过最长可使用年限
[多选题]银行存款账户按存款人不同,分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。以下属于个人银行结算账户的是( )。
A.某学校开立的银行结算账户
B.个体工商户开立的银行结算账户
C.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的银行结算账户
D.张某凭身份证开立的银行结算账户
[判断题]单位结算卡可以管理单位银行结算账户存折户。
A.正确
B.错误
[判断题]账户机构应对向公安机关移送的涉案账户、涉案账户开户主体(包括但不限于涉案账户开户人或开户单位法定代表人、负责人)在本机构开立的其他账户进行重点核实和监测。
A.正确
B.错误
[判断题]银企对账管理系统中,客户可以使用单位结算卡通过智慧柜员机对单位银行结算账户进行对账。
A.正确
B.错误
[单选题]按照人民银行《人民币银行结算账户管理办法》规定,已撤销的单位银行结算账户档案保管期限为账户撤销后保存( )。
A. 10年
B.20年
C. 30年
D.永久
[单选题]单位存款人在同一营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户的,重新开立的银行结算账户可自()办理付款业务。
A.开立之日起
B.开立之日次日起
C.开立之日起三个工作日后
D.开立之日起三日后
[判断题]单位银行结算账户的存款人可以开立多个基本存款账户。
A.正确
B.错误
[单选题]存款人以( )开立的银行结算账户为单位银行结算账户。
A.统一社会信用代码
B.法人姓名
C.经营类型
D.单位名称
[判断题]智e通企业电子银行签约账户必须为状态正常的单位银行结算账户。
A.正确
B.错误
[判断题]一个单位在几家银行开设账户的,可以在这几家银行开设的任何一个账户支取现金。 ( )
A.正确
B.错误
[判断题]柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时,通过网络查询客户联系方式未果,遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实,核实无误后马上为客户办理开户手续。()
A.正确
B.错误
[多选题]单位协定存款通过单位活期存款科目并使用存款人的单位银行结算账户进行核算,遵循()的原则。
A.一个账户
B.一个余额
C.两个积数
D.两种利率
E.一种利率

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