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发布时间:2023-11-09 18:26:20

[多选题]商业银行应当按照要求在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行集中登记,要确保登记信息的():
A.公正性;
B.真实性;
C.准确性;
D.完整性;
E.及时性;

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[多选题]商业银行应当按照要求在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行集中登记,要确保登记信息的():
A.公正性;
B.真实性;
C.准确性;
D.完整性;
E.及时性;
[单选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售()在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.前10日
B.前5日
C.前3日
D.前2日
[单选题]商业银行发行私募理财产品的,应当在理财产品销售(),在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.前10日
B.前5日
C.前3日
D.前2日
[单选题]商业银行发行私募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.1.0
B.2.0
C.3.0
D.4.0
[单选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记。
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素( )。
A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B.理财产品期限、成本、收益测算
C.本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D.理财产品运营过程中存在的各类风险
[判断题]《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定,妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料;
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行理财产品销售管理办法,商业银行销售理财产品,( )、应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品、应当加强客户风险提示和投资者教育。
A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
C.应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险
D.应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露
[单选题]商业银行理财产品销售管理办法,商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币;风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币;风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币( )。
A.1、3、5
B.5、10、20
C.10、20、30
D.15、20、25
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前( )日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记;
A.2日
B.5日
C.10日
D.15日
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行私募理财产品的,应当在理财产品销售前( )日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记;
A.2日
B.5日
C.10日
D.15日

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