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[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度的说法中，错误的是（ ）。
A.个人理财业务人员对客户的评估报告。应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业主管人员审核
B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C.对于投资金额较大的客户，审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单选题]理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是（ ）。
A.分析客户家庭财务现状
B.确定客户的理财目标
C.接触客户建立信任关系
D.制定理财规划方案
[单选题]商业银行个人理财业务按照____不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。
A.A：管理运作方式
B.B：服务对象
C.C：服务内容
D.D：风险程度
[单选题]商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。
A.理财规划服务
B.综合理财服务
C.理财咨询服务
D.专业理财服务
[单选题]商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（ ）。
A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
[判断题]商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。
A.正确
B.错误
[单选题]下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中的角色的说法中，正确的是（ ）。
A.商业银行提出建议并作出决策，客户不参与
B.商业银行只提出建议，最终决策权在客户
C.客户提出建议并作出决策，商业银行不参与
D.客户只提出建议，最终决策权在商业银行
[判断题]商业银行在综合理财服务活动中，进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动是（ ）。
A.投资顾问服务
B.财富管理服务
C.综合理财服务
D.理财顾问服务
[单选题]商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（ ）。
A.顾问性质
B.受托性质
C.代理性质
D.委托性质
[判断题]商业银行聘请理财产品投资顾问的，应当由投资顾问直接执行投资指令
A.正确
B.错误
[单选题]在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务（ ）的特点。
A.综合性
B.规范性
C.专业性
D.顾问性
[单选题]在个人理财顾问服务中，商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明（）
A.最不利的投资情形和投资结果
B.客户可以接受的不利投资情形和投资结果
C.常见的不利投资情形和投资结果
D.比较不利的投资情形和投资结果
[单选题]《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售前（ ）日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记。
A.5
B.10
C.20
D.30
[多选题]私募理财产品是商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。以下哪个主体不属于私募理财产品的合格投资者？
A.小张具有2年投资经历，近2年本人年均收入为30万元
B.小高具有1年投资经历，近3年本人年均收入不低于40万
C.小刘具有5年投资经历，家庭金融净资产达到200万元
D.某公司最近1年末净资产不低于1000万元人民币
[单选题]《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）人民币。
A.1万元
B.5万元
C.10万元
D.100万元
[单选题]根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定，农村商业银行新开办理财业务或首次发行开放式、权益类、商品及金融衍生品类和混合类理财业务品种，要于业务开办前（ ）个工作日报省联社。
A.2
B.3
C.5
D.10
[多选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立理财产品异常销售的（ ）制度。
A.监控
B.记录
C.报告
D.处理
