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[多选题]多选题(本题1.5分)下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?( )
A.银行员工窃取客户账户资金
B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
C.商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
D.网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
[多选题]多选题(本题1.5分)下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?( )
A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C.资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
[单选题]单选题(本题0.5分)以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?( )
A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
B.部分营业场所系统故障造成客户损失
C.柜员错误收取外币汇款手续费
D.客户提前赎回理财产品造成银行收入降低
[判断题]判断题(本题1分)操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。( )
A.正确
B.错误
[多选题]重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（)报告
A. 监事会
B. 董事会
C. 高级管理层
D. 相关管理人员
[单选题]单选题(本题0.5分)下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素?( )
A.外部欺诈
B.自然灾害
C.行业竞争激烈
D.交通事故
[判断题]判断题(本题1分)操作风险可以分为由人员、系统缺陷、内部流程和内部事件所引发的四类风险。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)操作风险损失事件报告的要素不包括( )。
A.事件发生时间
B.涉及业务领域
C.损失金额
D.事件发生地点
[判断题]判断题(本题1分)流动性风险是高频率、高损失事件,属于极端事件导致的风险。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)风险管理部门应当能够运用有效的风险监测和报告工具,及时向高级管理层和交易前台提供有价值的风险 信息,以辅助交易人员、高级管理层和风险管理专业人员进行决策。()
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)按照操作风险损失事件类型划分,热罗姆·盖维耶尔的行为属于( )。
A.内部欺诈事件
B.外部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
[多选题]多选题(本题1.5分)下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?( )
A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
C.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E.资金交易员未经授权进行交易并造成损失
[单选题]单选题(本题0.5分)因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚的是( )。
A.法律成本
B.资产损失
C.监管罚没
D.账面减值
[单选题]单选题(本题0.5分)外部人员的故意欺诈属于( )风险。
A.不完善或有问题的内部程序
B.系统缺陷
C.人员因素
D.外部事件
[判断题]判断题(本题1分)国别风险暴露较高的商业银行,可以主要利用外部资源开展国别风险监测。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)下列商业银行风险中,()管理应当重视和加强跨风险种类的风险管理,其管理水平体现了商业银行的整 体经营管理水平。
A.战略风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
[多选题]多选题(本题1.5分)风险管理信息系统应当( )。
A.设置灾难恢复以及应急操作程序
B.建立错误承受程序
C.随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录
D.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
E.设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵
[单选题]单选题(本题0.5分)声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照( )进行排序。
A.影响程度和紧迫性
B.影响程度和时间先后
C.时间先后和重要程度
D.时间先后和紧迫性
[单选题]单选题(本题0.5分)商业银行负责操作风险管理的部门、( )的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。
A.承担主要操作风险
B.承担次要操作风险
C.控制主要操作风险
D.控制次要操作风险
