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[多选题]经监管机构调查，2017年5月，某分行向XX县投资有限公司（以下简称“借款人”）发放2亿元固定资产贷款并完成受托支付。此后，分行工作人员与借款人协商约定将上述2亿元贷款中的1亿元转存单位定期存单、并以定期存单质押新发放贷款的相关事宜。
2017年9月20日，借款人将1亿元资金转存该分行定期存单，存期3年；同日，该分行向借款人新发放流动资金贷款9500万元，贷款期限3年。
上述事实违反了《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）中的哪些规定：（）
A.A-不得以贷转存
B.B-不得存贷挂钩
C.C-不得以贷收费
D.D-不得借贷搭售
[单选题]经监管机构调查，2018年2月8日，该企业在某分行办理结构性存款，存款本金2100万元，存期1年，2018年2月9日，某分行向XX药业有限公司发放贷款2000万元，期限1年；批复要求“须以我行结构性存款作为风险缓释措施”，上述事实违反了《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）中的哪条规定：（）
A.A-不得以贷转存
B.B-不得存贷挂钩
C.C-不得以贷收费
D.D-不得借贷搭售
[判断题]经办机构信贷调查部门负责对借款人进行风险评价。
A.正确
B.错误
[多选题]经办机构受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对借款申请内容和相关情况的（ ）调查核实，形成调查评价意见。
A.真实性
B.完整性
C.准确性
D.灵活性
[判断题]借款人有其他未结清贷款（包括信用卡透支），应调查借款人的还款记录，将还款支出作为借款人债务的一部分与拟发放个人商品房贷款月还款额合并考虑。
A.正确
B.错误
[多选题]POS贷前台业务部门受理借款人提出的申请，由两名客户经理对借款人进行贷前调查，调查内容包括但不限于以下内容 ：（ ）
A.借款人提供的有效证件真伪
B.借款人提供资料完整性、真实性、有效性
C.借款人有无重大不良记录、不良嗜好、涉讼纠纷等情况。准确掌握其家庭总负债和总收入等信息
D.贷款用途真实性、还款来源、还款能力、还款意愿及还款方式
[多选题]助商贷前台业务部门受理借款人提出的申请，由两名客户经理对借款人进行贷前调查，调查内容包括但不限于以下内容 ：（ ）
A.借款人提供的有效证件真伪
B.借款人提供资料完整性、真实性、有效性
C.借款人个人及家庭成员信用状况，有无重大不良记录、不良嗜好、涉讼纠纷等情况
D.查看库存商品是否是滞销产品、过期产品
[单选题] 间接调查可以让小企业信贷机构以较小的经营成本从较权威的机构收集到客观性较强的借款人信息。以下关于间接调查方式描述错误的是（ ）。
A.通过人民银行征信系统、人民银行空头支票报告系统、联网核查公民身份信息系统及有关信贷档案，了解客户及保证人用信状况及用信记录。
B.通过电话等方式咨询上下游企业（包括主要供应商和主要销售客户）和竞争对手，侧面了解客户和保证人的实力、生产、经营、信用、同业地位等状况
C.通过查看生产设备运作情况、原材料及产成品的比例和周转情况判断企业生产是否正常，管理是否规范
D.通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网（包括全国法院被执行人信息查询网）等公开媒体上有关客户及保证人的报道，获取相关信息
[多选题]：贷款人受理借款人申请后，《贷款通则》规定应对借款人哪些方面进行调查？（ ）。
A.借款人的信用等级
B.借款的合法性、安全性、盈利性等情况
C.核实抵押物、质物、保证人情况
D.测定贷款的风险度
[多选题]信贷调查人员在获取借款人提交的正式借款申请书和详尽借款文件材料后，应核查借款材料的（ ）。
A.真实性
B.可靠性
C.全面性
[判断题]经办机构要对借款人经营情况作出准确预判，以借款人担保措施来源作为风险评估基础，详细审核借款人的基本信息、资信状况、偿还能力，核实贷款用途的真实性，密切关注借款人与担保企业的关联度。
A.正确
B.错误
[判断题]调查客户民事行为能力，通过与借款人面谈，确认借款人精神状况是否正常。
A.正确
B.错误
[单选题]当金融机构与借款人信贷关系解除后，金融机构()对该借款人资信情况的查询权。（）
A.不再具有
B.仍然具有
C.部分具有
D.未做规定
[多选题]信贷调查人员在获取借款人提交的正式借款申请书和详尽借款文件材料后，应核查借款材料的真实性和可靠性，并对借款材料的（ ）进行审查。
A.可读性
B.一致性
C.连贯性
D.逻辑性
[判断题]154．分步调查是指一名调查人员通过核实书面资料、与借款人面谈的方式进行调查；另一名调查人员通过复核书面资料、对借款人电话访谈或上门访谈的方式进行调查。
A.正确
B.错误
[判断题]借款人开立贷转存账户时，借款人需提交特殊机构代码赋码通知书。
A.正确
B.错误
